大而美法案…房地產與企業致勝策略 8/21.22財務免費講座

為何在大而美法案之下，把握時機贈與房地產，保住企業價值，方為上策。

美國是全球有名的高稅賦國家，如何和國稅局博奕下棋，在已知的稅法架構下，透過提前佈局，衍用高端的信託工具和靈活的金融工具，規劃部署才有機會為自己未來的退休謀出路，给後代子孫留下有所依的財富靠山。

2020年通過的加州Proposition 19，繼承了逝者持有數十年的房地產，其地價稅將依逝世時市價為基礎來調漲。從一年幾萬，漲至幾十萬的地價稅，實屬不必要。可以透過公司架構提早進行轉產贈與規劃來避免。特邀顏信託律師將在8/21仔細分析講解。

有逾30年實務經驗特許財務規劃師周美懿指出，企業由夫妻持有並由子女接手時，遺產稅可能造成現金流壓力；非夫妻合夥企業亦有類似問題，且去世合夥人的在生配偶若未參與管理，將失去分紅掌控權，僅擁有股權卻無法獲利，嚴重影響退休生活。她將於8月22日講座中深入分析並提出解決方案。

在持有高額公司，房地產人士，面臨退休豐渥現金流，出售資產時近40%增值稅，和可能有遺產稅的憂慮，三重打擊。另一位35年實戰經驗特許財務規劃師蔣志恆於8/22，分享兩個高端信託來解套上還三大重擊。

第一場：8/21星期四4:00pm-6pm PST

財富和傳承Aaron C Yen顏律師

循退休無憂的路，圓了家族傳承的夢，特許財務規劃師團隊Tina Chou周美懿、Clement Chiang蔣志恆分享：

1. 不論資產多寡，關鍵在於確保穩定固定收入，並重整投資選擇與優先順序，以實現安心退休。

2. 找出最佳長期護理計畫，應對未來相關支出。

3. 對未規劃的免稅IRA，透過適當運用可支付免稅長期護理並讓子女免稅承承。

第二場：8/22星期五1-3pm PST，針對資產淨值超過1400萬美元的企業主和房地產投資者。

報名：8/20（星期三）中午前，電郵：[email protected]，附參加人數、姓名、電話及場次。免費參加，名額確認以主辦方回覆為準。