宏富理財8/21、22退休布局與遺產規畫講座 8/20前報名

成功的背後會有所期望的名和利，更重要的是可以達到Freedom of Time and Freedom of Choice的最終人生目標。但與此同時，成功亦意味着更高的稅賦。

Ameriprise旗下規畫團隊Wealthlink宏富理財的兩位財務規畫師蔣志恒、周美懿各執業超過30年，累積的經驗不僅瞭解客戶所關心的稅務問題，和未來的日子中將會面臨的挑戰。從這些難題中，將客戶未來10年、20年甚至30年後的目標，回推到今天來鎖定從今天開始的規畫方向，然後決定今天需要做的計畫及方案。

此次講座將以鞏固退休收入為核心，打破傳統觀念，透過全新的投資順序與權重配置，實現退休無憂。許多人因缺乏固定退休收入規畫，即使資產充裕，仍不安心提前支用或贈與，並對花掉下一代的繼承感到內疚。若能妥善安排退休收入，不僅可提升生活品質，盡情享受退休人生，也能在無後顧之憂下，提前將辛苦累積的資產轉移給後代。

此外，講座還將探討成功企業與長期增值房地產在後代無意經營時，變賣所面臨的高額增值稅問題。這是30多年來最具挑戰的規畫之一，需同時兼顧穩定收入、降低稅負，並妥善將辛苦經營的資產轉移給後代。講座將提供多種可行方案作為參考。

美國歷代富豪如何藉規畫讓世代遺產稅消失無蹤？講座將介紹多種信託，示範如何減免後代遺產稅。以約翰・洛克非勒(John Rockefeller)為例，其信託已延續九代，節省稅金數億美元。

宏富理財隸屬美國上市證券公司Ameriprise，專注創新財務規畫。

Microsoft Teams線上講座－第一場：8/21（星期四）4–6pm PST，內容包括：

1.信託規畫三大要件與考量。2.各類信託（贈與、非贈與、可撤銷、不可撤銷）適用性。3.如何依需求規畫財富傳承。4.最優長期護理計畫選擇。5. IRA雙重課稅風險與免稅傳承策略。

第二場：8/22（星期五）1–3pm PST，適合資產淨值逾1,400萬美元的企業主與房地產投資者。

課題一：企業傳承與退休佈局，避免價值衰退與稅務陷阱。課題二：世代信託的運用，避開遺產稅。並邀請ACAP Strategic Fund管理人John Blau分享避險與獲利工具。

報名：8/20（星期三）中午前，電郵：[email protected]，附參加人數、姓名、電話及場次。免費參加，名額確認以主辦方回覆為準。