「准备调降信评」 穆迪上周一通电话 点燃SVB倒闭引信
知情人士透露,专注于贷款给初创企业的硅谷银行(Silicon Valley Bank,SVB)倒闭,始于上周,穆迪投资者服务公司打给SVB母公司「硅谷银行金融集团」(SVB Financial Group)的一通电话;该通电话的重点是:穆迪评级公司准备在本周下调SVB信用评级。
路透报导了SVB未能对降级前景做出妥善回应的内幕,并指这场2008年金融危机以来最大的银行倒闭事件,凸显人们对金融机构的信心溃散,速度快得惊人。
消息人士指称,穆迪是在SVB存放资金的债券价值因利率上升而下跌后,打了那通电话。SVB迅速采取行动,希望减轻评级调降打击。
SVB首席执行官首席执行官贝克(Greg Becker)与团队担心,评级下调会削弱投资者和客户对SVB财务状况的信心,于是致电高盛集团(Goldman Sachs Group)银行家寻求建议,并飞往纽约与穆迪等评级公司会面。
SVB随后在周末制定了提高所持股票价值的计划,打算出售逾200亿元低收益债券,再投资到回报更高的资产。消息人士称,此交易将产生亏损,但如果SVB能通过出售股票填补资金缺口,就能避免多次降级。结果计划适得其反。
消息人士称,SVB与私募股权公司General Atlantic达成协议,后者同意购买SVB出售的22亿5000万元股票的其中5亿元股票,但另一投资方表示无法依SVB的时间表达成协议。
8日SVB以18亿元损失出售了债券投资组合。穆迪将该银行评级下调了一个等级。理想情况下,这场股票交易应在9日开市前完成,以免因SVB股价下跌而危及出售;但情况事与愿违。
SVB股价因出售股票消息而暴跌,9日收盘下跌60%至106.04元。随后有消息传出,风险投资公司建议初创公司将资金从SVB撤出,避免银行挤兑;投资者纷纷离场,存户挤兑出现,SVB股价崩溃。
加州银行业监管机构10日介入关闭SVB,并要求联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corporation,FDIC)接管,整顿债权。
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