「3J」救场 促成第一共和银行获300亿元存款挹注
第一共和银行在股价暴跌后获同业300亿美元存款的挹注,让市场回稳,背后是「3J」串连出力。
本周二,财政部长叶伦(Janet Yellen)、联准会主席鲍尔(Jerome Powell)与摩根大通首席执行官戴蒙(Jamie Dimon)──他是2008年金融危机后仅存仍主管大型放贷机构的银行老将──多次通过电话,讨论结合几家美国大型银行,协助强化市场对金融体系信心。
根据英国金融时报,名字都是J开头的三个人,借鉴资深银行业律师Sullivan & Cromwel的Rodgin Cohen提出用额外存款支撑第一共和银行度过难关的想法。该银行股价重挫,因为投资人担心它会被迫以巨额亏损出售抵押贷款投资组合,应付存款外流。
戴蒙找来手下银行人员负责向外联系工作,周三上午先获得美国其他三大贷款机构──美国银行、富国银行和花旗集团──承诺加入,随后进行更多视频和通话,其中一通甚至有十几位首席执行官、叶伦和高端银行监管官员共同参与。
戴蒙和叶伦在后者的华府办公室当面敲定细节后,11家银行才在周四共同宣布,同意存300亿美元到第一共和银行。
参与讨论或听取简报的人士坚称,监管单位没有施压或做出特别承诺,说服各家银行加入行动。它们的存款按市场利率收息,但金额太大超过联邦存款保险公司担保范围,意味如果第一共和银行倒闭,这几家大银行将面临亏损,除非联邦监管机构也宣布第一共和银行具有系统重要性。
大部分的银行很快就决定要「共襄盛举」。参与银行里有一位知悉讨论过程的人士说,「金融体系的稳定性和复原力占有相当高的优先顺位,我们认为这样做很正确」。
各银行在第一共和银行的存款金额大致与自身拥有的存款规模有关,前四大贷款机构各存50亿美元,纽约梅隆银行、PNC、道富、Truist和美国合众银行各存10亿美元。两位消息人士说,摩根士丹和高盛两家投资银行的存款基础相对较小,是最后加入的银行业者之一,各存25亿美元以表达支持。
消息人士表示,虽然第一共和银行没有外援、最后也可能安然无事,但此事「不能冒险」。
第一共和银行发声明表示,上述银行注资在至少120天的初始期期内不会支取,并补充表示,除这300亿美元外,该银行还拥有大约340亿美元的现金头寸。
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