钱汇中国帐户遭冻结 星国下月起暂停非银渠道向中汇款

由于接连传出有多名在新加坡工作的中国公民，将自己的血汗钱汇回中国后，汇款人或收款人在中国的银行户头就遭冻结。新加坡金管局近日公告，要求当地持牌跨境汇款公司自2024年1月1日起三个月内，暂停使用非银行和非卡渠道向中国境内个人汇款，只能与银行、银行卡网络运营商或持牌金融机构合作。

星国金管局表示，有个人（主要是在新加坡工作的中国公民）通过新加坡向中国汇款后，资金被执法机构冻结在收款人在中国的银行帐户。目前尚不清楚资金被冻结的原因。声明提到，为降低交易成本，汇款公司通过海外第三方代理而非银行来完成从新加坡到中国的汇款交易。

新加坡联合早报报导，今年一名在新加坡从事洗车行业的高亚界，今年5月通过山立中国汇款公司，将8,500新加坡元汇给在中国的妻子，但妻子9月却收到中国公安来函，指称在调查一起网络博弈案件时，发现转入她名下帐户的两笔钱涉案，因此被冻结。

截至15日，新加坡警方接获超过670起汇款到中国后，银行户头被冻结的案件，其中430起与山立汇款公司有关。

新加坡警察部队与金融管理局18日发出联合文告指出，虽然新加坡政府对中国执法机构冻结的银行户头没有管辖权，但新加坡多部门竭尽全力帮助受汇款冻结影响的公众，并联系北京当局反映情况。

事实上，中国驻新加坡大使馆上月底就曾提醒，近日在工作中发现，有中国公民选择非银行渠道向中国汇款或找个人换汇，蒙受重大经济损失。建议在新加坡中国公民通过银行渠道汇款，切勿选择汇款公司或个人等其他渠道。

联合早报报导，北京京师律师事务所新加坡负责人邵俊分析认为，近年来中国对于反洗钱监管的力度不断增强。买卖外汇应当遵守法律规定，否则可能构成刑事犯罪。私人换汇因交易便捷、汇率较高，成为许多人的选择，但此类行为有一定风险被认定为「变相买卖外汇」。

如果使用银行汇款，优点是能直接从银行帐户把钱导出，收费也透明。缺点是到帐时间较久，手续费较高，汇率可能相对较差，收款人也只能通过银行帐户收款；而汇款公司汇率相对银行优，有些还能把钱导入收款人的支付宝等手机钱包，但汇款收费没有银行清楚。