您知道，繼承房地產可能面臨地價稅大幅上漲的壓力嗎？
【舊金山訊】特許財務規劃師周美懿聯合律師及避險投資專家，誠邀您參加「資產傳承、節稅策略與市場布局」系列講座。資產總額超過一千四百萬的個人或企業主，即將迎來2025年重大財務挑戰與機遇。川普執政後，政策可能出現重大變動，如何有效應對將是本次三場講座的核心焦點。
首場講座將於7月30日舉行，由律師Aaron C. Yen深入剖析稅務風險與資產傳承規劃。他將探討納稅人過世後，未申報的海外資產是否會自動消失，並說明全球資產申報的相關規定及其可能帶來的法律與稅務風險。這些問題不僅影響資產持有人本身，也可能波及第二代，甚至完全不知情、在美國出生的第三代。此外，未申報資產可能涉及刑事責任，應及早從全球財座信託規劃角度著手因應，是本場講座的重點。
第二場講座將於7月31日舉行，聚焦長期持有資產出售所面臨的高稅負問題。透過房地產信託與客製化信託結構，可望減緩稅負壓力。周女士也將進一步說明如何運用慈善捐贈，緩解出售時產生的高額稅負，並實現退休後穩定豐富的現金流目標。此外，針對已退休人士，若考慮轉換Roth IRA，卻可能無法如預期獲得節稅效益，如何正確判斷與規劃亦將在講座中解析。
第三場講座將於8月1日舉行，專家們將就當前市場變局提出深入分析與應對策略，協助投資人重拾信心，穩健布局未來。Ying Wang將分析市場現況與可行投資策略；Jack Zadigian將介紹RiverSource Structure Solution 2SM年金計畫，探討資產成長與風險控制的平衡；Dvir Levy則介紹Blue Owl公司債私募基金，提供穩定收入選項。周女士亦將分析如何善用金融工具實現財務目標。
此外，特別邀請針灸醫師段旭民於第一與第二場中文講座的最後30分鐘壓軸登場，分享傳統中醫在疾病預防與治療方面的應用。他將介紹經絡的概念，並透過實例說明如何運用經絡與穴位改善健康狀況，讓與會者在思考財務規劃的同時，也能兼顧身心健康。
本系列講座由Ameriprise Financial主辦，該公司為業界領先的財務規劃與顧問機構，旗下管理資產規模超過十四萬億美元。
第一場：7月30日（週三）下午3:00至5:00，線上中文講座
主講人：律師Aaron C. Yen
• 解析全球資產申報規定及未申報所可能帶來的稅務與法律後果，影響可能延伸至第二代與在美出生的第三代
• 介紹主動申報機制與全球資產與信託的規劃要點
第二場：7月31日（週四）下午1:00至3:00，線上中文講座
主講人：特許財務規劃師周美懿
• 分析高增值資產出售面臨的近40%稅負與減稅對策
• 探討分期付款信託與透過指數內個別股票投資的節稅潛力
• 解決退休後所得高於退休前所導致的稅負問題
• 從三種收入來源切入，規劃退休稅務策略，兼顧減稅與穩定收入
• 運用慈善捐贈，同時減免所得稅、資本利得稅與遺產稅，創造現金流
• 為何目前將IRA轉為Roth IRA已不再具絕對優勢，需審慎評估
第三場：8月1日（週五）下午1:00至3:00，線上中英文講座
主講人：Ying Wang、Jack Zadigian、Dvir Levy、周美懿
• Ying Wang：分析當前市場現況與可行投資策略
• Jack Zadigian：介紹RiverSource Structure Solution 2SM年金產品，在資產成長與風險控制間尋求平衡
• Dvir Levy：介紹Blue Owl公司債私募基金，提供穩定收入來源
• 周美懿：綜合分析金融工具的有效運用，實現財務目標
報名方式：請於7月29日（週二）中午12:00前，電郵報名至[email protected]。報名成功後將以電子郵件提供線上講座連結。
本活動免費參加，主辦方保留最終參加者審核權，恕不接受投資、金融或保險業內專業人士報名。
