銀行洗錢免坐牢 靠這招護身符…當局沒人管

美國政府規定，銀行如果認為客戶資金來源可疑，就必須填寫「可疑活動報告」，交給有關當局。美國媒體BuzzFeed和英國BBC指出，只要銀行依規定通報，就算繼續為客戶轉移可疑資金，檢方也很難起訴銀行及其高層，一些銀行因此將「可疑活動報告」視為免坐牢護身符，一邊向當局通報，一邊繼續幫客戶轉帳從中牟利，從不阻止客戶疑似洗錢的行為。

美國財政部金融犯罪防制署（FinCEN）是打擊金融犯罪的部門。銀行若對以美元進行的轉帳有疑慮，就要向防制署通報，就算轉帳發生在美國境外也一樣。防制署去年共收到200多萬件可疑活動報告，是十年前的近兩倍，反映國際金融交易增加，以及銀行承受愈來愈多通報可疑活動的壓力。

不過在這十年內，防制署的職員減少超過一成。知情人士透露，在防制署，多數可疑活動報告都沒人看，遑論出手阻止犯罪。

•曾通報馬納福資金可疑8次…無人管

有時，銀行會連續多年就同一個客戶的可疑資金通報當局，同時繼續為客戶轉移資金。例如截至2013年12月，摩根大通已就川普陣營前競選總幹事馬納福的帳戶和公司，通報美國當局八次，可疑資金超過1000萬美元。

美國司法部前高級律師皮勒提爾，曾擔任防制署的防詐騙部門主管，他說，銀行把通報可疑活動當成護身符，使這個規定顯得荒謬，「不斷發出可疑報告，最後很難不觸犯防制洗錢法」。

滙豐銀行曾因協助一批毒販洗錢，2012年被美國當局罰19億美元，滙豐承諾改善，美國政府也派了獨立人士到滙豐內部密切觀察；但防制署這次外洩的可疑活動報告顯示，滙豐繼續為同一批毒品販運商轉帳並從中獲利。