45%高資產族 憂下一代傳承財富不能保值

玉山銀行昨天攜手ＫＰＭＧ安侯建業聯合會計師事務所發布「2026台灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告」，為目前國內同類型研究中規模最大的調查。報告顯示，今年預估台灣資產規模逾1億元(台幣，下同，約319萬美元)的高資產顧客將成長至12.4萬人，合計掌握高達46.1兆元財富，而即使進行傳承，有45%的創富一代並不放心下一代在傳承之後財富能否保值。

玉山金控董事長黃男州指出，面對外部環境變動的挑戰，高資產顧客對家業傳承的關注與主動規畫的需求愈趨顯著，「資產風險韌性」、「家族治理」與「永續傳承」已成為財富管理的核心議題。他說，高資產客戶中，資產超過30億元的客戶其平均資產大約100億元，人數1200多人僅占1%，但在高資產族總計46兆的資產規模中，占了26%。

黃男州分析高資產客戶，一種是企業家、第二是科技新貴，第三是家中不動產眾多致富。科技業的創富一代在1980年代崛起，2000年開始爆發，很多經營者都還在第一線，但已在構思事業與財富如何雙雙傳承。

這次調查也發現包括創富一代、二代，有85%的受訪者已開始進行或準備啟動財富的傳承規畫，對於財富的觀念已從被動繼承轉向主動傳承；此外，客戶對下一代的財富管理與保全能力仍有擔憂，45%擔心下一代對財富保全的能力不足，顯見代際溝通與價值觀差異仍是傳承過程的主要挑戰。