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Zelle可疑交易逾2億元 絕大多數受害者得不到銀行補償

支付平台Zelle頻傳詐騙事件,國會參議員華倫揭露,僅四大銀行過去一年半的可疑交易就超過2億元,且絕大多數當事人得不到銀行補償。(Getty Images)
支付平台Zelle頻傳詐騙事件,國會參議員華倫揭露,僅四大銀行過去一年半的可疑交易就超過2億元,且絕大多數當事人得不到銀行補償。(Getty Images)

第三方支付平台Zelle近期頻傳詐騙事件,引起各界關注;國會參議員華倫(Elizabeth Warren,麻州)揭露,不包括全體大型銀行,僅四間銀行的數據,就顯示過去一年半的可疑交易高達2億元以上,而且絕大多數當事人得不到銀行補償。

華倫3日發布的報告指出,去年全年至今年上半年間透過Zelle的交易中,僅計經手的四間銀行:美國銀行(Bank of America)、PNC銀行、Truist、全美銀行(U.S. Bank),就有19萬2878筆可疑交易,涉及金額達2億1380萬元。

這些數據尚不包括第一資本(Capital One)、摩根大通(JPMorgan Chase)與富國銀行(Wells Fargo)等與Zelle有往來的大型銀行。

可疑交易指的是有當事人稱,轉出去的錢並未得到該當事人本人授權,這可能涉及詐騙情事;但將近20萬筆可疑交易中,只有3500筆的當事人得到銀行補償,而依據「電子資金移轉法」(Electronic Fund Transfer Act),銀行業有責任那麼做。

銀行業者們過去曾表示,他們不是不願意補償受害者,但是不太願意只要有當事人聲稱被騙就補償,不然可能會出現很多真假難辨的虛假宣稱;但是華倫在報告中稱,就算是「明確未經當事人授權」的款項,也僅有47%得到補償。

Zelle是民眾常用的電子轉帳工具,近來關於歹徒利用Zelle詐騙存款戶的新聞屢見不鮮,但是華倫的報告是第一份提供數據者,而數據顯示,Zelle上的詐騙問題愈發嚴峻。

例如Truist經手的交易中,2020年的可疑交易有9455件,到2021年增至2萬2045件;全美銀行的可疑交易件數則從2020年的1萬4886上升到去年的2萬7702件;PNC銀行的可疑交易2020年有8848件,預估今年會有1萬2300件。

營運Zelle的Early Warning Services則表示,該公司成長迅速,交易件數從2017年的2億4700萬筆增至2021年的18億筆,並且去年的交易總額約達5000億元,安全性99.9%,抱怨詐騙客訴是滄海一粟。

詐騙 華倫 麻州

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