银行股卖压趋缓 华府进入硅谷银行「善后模式」
美国硅谷银行(SVB)与Signature银行倒闭风暴所引发的全球金融股卖压暂时趋缓,美国当局也进入善后模式,包括联准会(Fed)将加强监管中型银行、华府当局调查硅谷银行高层的作为,并且寻找硅谷银行和Singnature银行的买家。
从硅谷银行倒闭引发信心危机,全球金融股重挫,迫使美国当局采取非常规的救火措施,以安抚存户并支持金融体系,包括迅速接管Signature银行,全额担保两家银行的存款,Fed也推出新的贷款机制,但存款仍快速流向其他「大到不能倒」的银行。
如今随着美国银行体系的信心好转,金融股卖压暂缓,美国也进入善后模式。
调查硅谷银行倒闭案与主管交易行为
彭博资讯、路透、英国金融时报(FT)及华尔街日报都报导,美国司法部与证管会(SEC)正在调查硅谷银行倒闭案件,包括硅谷银行母公司SVB金融公司主管在硅谷银行倒闭前的卖股行为。
麻州监管当局也正在调查这些主管的交易,以及他们在硅谷银行倒闭之前的90天的言行。SVB金融公司在最新年报警告投资人,其事业太过集中在放款给科技、生物科学和医疗保健产业的新创公司,但硅谷银行首席执行官贝克尔在公司倒闭前几天还表达乐观情绪,在上周的一场研讨会说「现在是创建公司的良辰吉时,而证券申报数据业显示,贝克尔和财务长贝克都在公司倒闭之前一周卖股。
申报数据也显示,贝克尔在过去两年卖出将近3000万股的硅谷银行股票,还以更低行使价格买进硅谷银行的股票选择权,整体而言,硅谷银行主管过去两年共卖出8400万美元的公司股票,引发各界质疑内线交易。
Fed也正在调查硅谷银行风险长去年多数时间都悬缺一事,因为硅谷银行前风险长伊苏丽耶塔去年10月卸任,但4月就停止行使职务,而新任风险长欧森在去年12月上任,人却在纽约,和硅谷银行主要业务都在加州距离甚远。
Fed考虑加强监管中型银行
联准会(Fed)正考虑加强监管资产规模介于1000亿到2500亿美元的中型银行,具体措施更严格的资金与流动性要求,还要加强「压力测试」以便评估银行是否有能力安度假设衰退的环境,并要求更多银行公布监管资本中一些证券的未实现损益。
国会要求加强监管银行业
民主党籍的参众议员已提出一项法案,要把「大到不能倒」银行的认定门槛从目前的总资产额2500亿美元,调回500亿美元。
美国金融海啸后的陶德-法兰克金改法案,把适用于「大到不能倒」银行的「强化审慎标准」门槛设置为资产额500亿美元以上,但2018年掌控参众两院的共和党表决通过把门槛提高到2500亿美元,民主党参议员华伦指责是共和党促成硅谷银行倒闭事件。
共和党可不同意,众院议长麦卡锡把问题归咎于民主党的大撒币政策、以硅谷银行管理阶层与监管当局。在国会面临举债上限恶斗之际,这个议题可能增添两党的口水战话题。
继续寻找买家
监管机关已开始征求Signature银行的潜在买家兴趣,接管该银行的联邦存款保险公司(FDIC)已开设数据室,让潜在买家能够展开实地查核。纽约金融服务部表示,政府会接管Signature银行,是因为该银行未能提供可信且一致的数据,让监管当局失去信心。
另一方面,FT报导,黑石集团、Apollo全球管理公司、KKR、Ares管理公司及凯雷集团,都正考虑收购硅谷银行的贷款资产。硅谷银行则在14日表示,在该银行被接管前,高盛已收购其面额239.7亿美元债券投资组合的多数债券,给予该银行214.5亿美元资金。
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