8/21, 22 两埸線上講座 教你破局"富不过三代"
成功的背後会带給您所期望的名和利，更重要的是可以達到Freedom of Time and Freedom of Choice 的最終人生目標。但與此同時，成功亦意味着更高的税賦在後面等著您。
Ameriprise旗下規劃團隊Wealthlink 宏富理财的兩位財務規劃師蔣志恒，周美懿各執業超過三十年，累積的經驗不僅瞭解客户所關心的税務問題，和未來的日子中將会面臨的挑戰。我们会從這些難题中，將客戶未來十年二十年甚至乎三十年後的目標，回推到今天來鎖定從今天開始的規劃方向，然後決定今天需要做的計劃及方案。
此次的講座内容圍繞的課題，会從鞏固退休很收入出發，打破傳統观念，採用嶄新的投資順序及輕重，來達到到退休無憂的目的。一般人沒有規劃好一個固定退休收入，儘管你的資產够高，你也会不安心提早把資産花掉或者給出去，同時常常会有内咎感把下一代的继承花掉了。如果透過規劃，把退休收入安排好，也能提高你們的生活質素，儘情享受退休人生。做好了以上的準備就可以著手無憂無慮地把辛苦經營的資產提早轉移給後代。不但輕鬆減低日後的税賦，父母也能見証子女，並影響其对财富的正確观念，子女更会感謝父母提早改善他們的人生。
除此之外，今次的講座内容更会探討经營成功的企業，以及長期增長的房地產，後代無意經營，若变賣要面對龐大增值税的问題。這是我們過去三十多年碰到最具挑戰的規劃。往往要提供足够收入，又要减低税賦，同時又要如何兼顧到辛苦經營的資產轉移給後代。就此，我們在此講座將会提供幾個不同方案給各位選擇參考。
美國歷代富豪如何利用規劃把一代又一代需要支付的遺產税，消失得無影無踪? 我們這次講座会介紹不同信託，為你量身訂做，將日後子孫代每代需要付的遺產税置於無影。富豪約翰、洛克非勒 (John Rockefeller)的信託己成立了九代，所省掉的税金高達數以億計。
宏富理財是一所不断鑽研嶄新計劃的財務規劃公司，隸屬於美國上市証券公司，Ameriprise。
線上講座時間為
日期/時間 (Microsoft Team 線上講座):
第一場：8/21/2025 星期四 4pm - 6pm PST
講座內容还增加並包括
第1. 信託規劃的三大要件為何？以及其需要考慮之處。
2. 信託種類繁多，譬如贈與和非贈與信託，、可和不可撤銷信託，其適用性為何？
3. 如何利用信託規劃来完成需求有異的財富傳承？
4. 如何找出最優選的長期護理計畫，解決大家關心日後這方面的支出。
5. 從未上過税的 IRA, 未經規劃將成為日後雙重課稅的資產。如何用來支付免稅長期護理及給日後子女免稅繼承。
第二場：8/22/2025 星期 1-3pm PST, 針對資產淨值超過 1400 萬美元的企業主和房地產投資者的两大重要课題。
第一課題：缺乏佈局的事業江山代價高。如何佈署以避免？
1. 子女順利接班或繼承所面臨企業價值不衰和退休無憂的雙重挑戰以及潛在解套方案
2. 企業出售給合夥人或第三方時的稅務問題和實務挑戰. 。如何超前部署傳承規劃，運籌帷幄，控局制勝。
第二課題：美國歷史上富人如何將財富世代傳承下去，而避掉日後所有遺產稅。世代信託是我們必須要懂得的竅門
另特邀ACAP Strategic Fund 多空對沖基金管理人 John Blau，告訴你避險並可獲利的工具。
報名截止日期 8/20/2025 星期三 12:00 NOON
報名電子郵箱: [email protected]
報名時請註明參加人數、姓名、聯繫電話，及參加哪一場，本公司將通過電子郵件方式確認訂位。此兩場教育講座無須付費。主辦人保留拒絕的權利。
