華商一周收3怪信 才知公司被「克隆」開銀行卡

南加州華人劉先生近日遭詐騙集團冒用公司名稱與地址，一周內以「高仿」手段假冒的公司名義開設多個銀行帳戶，案件已由警方介入調查。

劉先生表示，他是「FL Food Supply Inc.」的註冊所有者，並經營一家名為「Crazy 99 Plus」的商店，地址位於洛杉磯縣天普市9565 E Las Tunas Dr。然而，近期他卻陸續收到數封可疑信件，才驚覺自己與公司可能已成為詐騙集團鎖定的對象。

就在2025年8月11日，劉先生收到一封來自「大通銀行」（Chase）的信件，內附一張儲蓄卡。信件上的收件人寫的是「Crazy 99 Plus Inc.」，地址正是他公司的營業地址。更引人注意的是，信用卡上的姓名與劉先生十分相似，但其中姓氏的拼寫，從劉先生自香港以來一直沿用的「Lau」，變成中國大陸常用的「Liu」。劉先生強調，他從未向大通銀行申請過任何信用卡和儲蓄卡。

一周收3信 警覺有詐

劉先生回憶，起初由於信件的公司名稱與地址相當接近，他並未多加注意。直到超市負責人提醒，這些信件看起來與平日銀行往來不符，他才警覺可能涉及詐騙。短短一周內，他便收到三封類似信件，發現該詐騙集團已經利用冒名方式，在美國銀行（Bank of America）和大通銀行開設至少五個帳戶，包括美銀的兩個checking帳戶和一個saving帳戶，以及大通銀行的一個saving和一個checking帳戶。他憂心指出，詐騙者很可能還能藉由修改郵寄地址，繼續在更多銀行開立帳戶。

事發時劉先生正在亞洲，獲悉情況後立即返美處理。他向銀行查詢，對方表示這些帳戶是使用中國護照開立，銀行方面無法查驗該護照的真偽，並要求劉先生提供警方報告才能進一步調查。此外，劉先生還獲得對方的電話號碼，曾直接撥打，對方竟回應稱「開這些銀行卡只是開著玩玩而已」。

劉先生坦言，以前常聽說有人盜用他人身分證件，如今卻有人利用「克隆」（cloning）公司名稱與地址的手法，在銀行開設高仿帳戶。他擔憂詐騙集團可能進一步透過這些帳戶從事非法勾當，包括洗錢、開立空頭支票，甚至逃稅或合約詐欺，而外界若誤以為與他的公司有關，不僅會帶來財務風險，還可能對其多年經營的商譽造成嚴重損害。

發布公告 防以假亂真

為避免混淆，劉先生事後特別發布公告，澄清其合法公司名稱為「DBA: Crazy 99 Plus」，從未以「Crazy 99 Plus Inc.」的名義經營。他強調，任何以「Crazy 99 Plus Inc.」開設的帳戶、簽發的支票、購物、融資或投資行為，均屬欺詐，呼籲民眾若遇此情況務必立即報警。

目前，劉先生已經報警處理。記者聯繫洛縣警局天普分局，警方證實已接獲報案，案件正在調查中。

劉先生遭遇的正是典型的仿用公司名稱與地址行騙的手法。此類騙局常見於國際金融領域，詐騙者會偽造或複製一個與真實存在公司極為相似的名稱、地址，甚至連註冊號碼也加以模仿，企圖讓受害人誤以為交易對象正規合法。美國證券交易委員會（SEC）與金融業監管局（FINRA）曾在投資者警示中指出，詐騙者可能利用真實投資專業人士或公司的名稱、地址、註冊號，甚至徽標、照片及網站風格進行仿冒。常見的詐騙模式包括：偽造公司資料發送帳單或催款信，誘使收件人付款；冒用公司名義開設銀行帳戶，再進行轉帳或洗錢；或是透過設立網站、電話，營造「正規企業」的假象，進一步引導民眾落入陷阱。