前高管詐欺 利佛摩2保險公司倒閉 損失超過2000萬元

利佛摩一家保險公司前高管坦迪（Jasbir Thandi）近日在聯邦法院認罪，承認參與兩起保險詐欺陰謀，導致兩家保險公司倒閉，造成逾2000萬元損失。

現年69歲的坦迪來自舊金山，2023年11月遭聯邦大陪審團起訴。根據美國加州北區聯邦檢察長辦公室聲明，他在上周五承認兩項共謀實施保險詐欺罪名。

法庭文件指出，坦迪在北加州利佛摩創立的「全球世紀保險經紀公司」（Global Century Insurance Brokers）協助營運「全球鷹風險保留集團」（Global Hawk Risk Retention Group）。從2018年5月起，他與共謀者偽造財務文件，虛報資產與準備金，並向全球鷹的監管機構佛蒙特州金融部提交虛假報表。2020年，該公司破產清算。

此外，坦迪擅自挪用逾150萬元公司資金作為購屋與購買豪車之用，甚至拿保險準備金投資股票。他還在未經董事會授權下，代表公司申請了兩筆總額約3000萬元的信用貸款。

類似的詐欺行為也出現在德州的休斯頓通用保險交易所（HGIE）案中。坦迪向德州保險部門提交虛假文件，誤導監管機構相信該公司具備數百萬元的法定準備金和資本資產。

檢察官米薩基安（ Craig H. Missakian）指出，坦迪的詐欺行為造成了嚴重的金融損失，影響惡劣，讓數百名受害者損失數百萬元。

FBI代表維拉瑪尼（Sanjay Virmani）強調，坦迪的認罪反映了FBI追究那些操縱財務紀錄和濫用職權謀取私利的人的責任的決心。透過虛報資產和挪用資金，他不僅誤導了監管機構，還欺騙了其公司的客戶。

美國郵政檢查局主管檢查員雪伍德（Stephen Sherwood）表示，利用美國郵件進行詐騙的犯罪分子應該知道，郵政檢查員和聯邦執法夥伴仍然致力於保護公眾免受金融犯罪的侵害。

此案已經有四名被告認罪，坦迪為最後一人。預計將於8月29日進行宣判。每項罪名最高可判處5年徒刑及25萬元罰款。