財政部要求金融機構：對持中國護照客戶巨額存款加強注意

華爾街日報28日報導，財政部報告指出，中國洗錢網絡透過美國各個銀行及金融機構，近幾年轉移大約3120億元非法交易，暗助墨西哥毒品集團與其他犯罪分子。報導指出，現正逐漸成長的黑市平台，讓墨西哥販毒集團跟希望把存款匯出中國的華僑搭上線，川普政府已經加強注意，希望銀行協助查緝，包括對使用中國護照的客戶存入巨額資金提高警覺。

華爾街日報今年稍早披露，洗錢平台如何在洛杉磯各地操作，每次向銀行櫃台人員存款五位數、六位數金額。

財政部報告指出，中國洗錢網絡如今儼然稱霸非法金流服務，墨西哥犯罪集團例如「哈里斯科新世代」(Jalisco New Generation)、「西納羅亞」(Sinaloa)毒品販賣收入都使用中國洗錢管道取得，這些洗錢網絡同時涉及殺豬盤詐騙、人口走私、健保詐騙等犯罪。

財政部報告來自於主管反洗錢、反恐融資的金融犯罪防制署(Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN)針對2021年至2024年間金融機構根據美國反洗錢法通報共計13萬7153筆可疑活動的分析結果。

金融犯罪防制署資深官員說，財政部希望找到更多線索提供給執法機關，因此呼籲銀行機構加強注意與中國洗錢業者有關的可疑活動。

官員舉例說，財政部要求銀行等金融機構對持中國護照客戶的巨額現金存款加強注意，特別是存款金額與客戶登記的從事職業、收入標準並不符合。如果銀行沒能發現並通報非法金流，恐將面臨巨額罰款。

報導指出，礙於法令規定，中國公民匯款出國受到限制，中國公民因此轉向地下美元匯兌；執法官員說，地下匯兌服務需求量大增，業者現金需求隨之增加，便向掌握大筆現金的販毒集團或其他犯罪組織調現。

聯邦檢察官查出TD銀行(TD Bank)紐約及新澤西州分行遭中國洗錢網絡利用，完成4億7000萬元非法所得洗錢，後來TD銀行同意繳交30億罰款。

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