涉康州信用卡詐騙 紐約兩華人被捕

紐約兩名華人近日在康涅狄格州(Connecticut)涉嫌信用卡詐欺，遭格林威治(Greenwich)警方逮捕，這兩名被告分別是來自皇后區法拉盛的現年32歲的余佩妮(Peini Yu，音譯)和來自布碌崙(布魯克林)的現年39歲的陳超(Chao Chen，音譯)，這兩人分別被指控170多項和40多項罪名，警方還將此案列為「中國有組織信用卡詐騙」案件。

警方表示，這兩人在格林威治中心商業區涉嫌使用三張不同信用卡/借記卡，用感應支付的方式在零售店購買禮品卡，因為這幾張信用卡上有受害者的個人識別資訊，導致三筆交易遭拒。當兩名嫌疑人走出商店，試圖進入附近的接應車輛時，被監控有組織零售犯罪的便衣警察攔截。警方表示，現場詢問顯示其供詞與目擊者及調查員的觀察存在矛盾而且含糊不清，警方遂臨時拘押兩人調查。

根據警方掌握的線索，兩名被告曾在另一零售商店用另一張借記卡成功購買了300元的禮品卡，後來又試圖用三張不同信用卡/借記卡購買禮品卡遭拒。

警方根據執法經驗，判定此案符合中國有組織信用卡詐騙集團的慣用手法。此類犯罪集團的成員通常在盜竊了身分資訊和信用卡/借記卡資訊後，使用鏡像數碼信用卡/借記卡進行未授權消費。警方還發現，這兩名被告承認他們並不知曉信用卡/借記卡的持卡人身分，他們僅被指示刷卡購買物品；警方認為，這更表明兩名被告屬於一個有組織的詐騙集團。

警方在全面調查了這兩名被捕者的行為模式、付款方式、多卡操作、攜帶兩個手機等諸多情節，並參照已知的中國有組織信用卡詐騙集團手法後，認定兩人涉嫌信用卡詐欺，決定逮捕。

余佩妮共被指控178項罪名，包括盜竊罪、身分盜竊、非法取得支付卡、非法使用信用卡、刑事假冒他人身分等，保釋金為25萬元；陳超共被指控42項罪名，包括共謀盜竊罪、共謀非法取得支付卡、非法使用信用卡、盜用身分罪等，保釋金為5萬元。