2華人盜失蹤者帳戶 詐騙手法曝光

本報9日報導，36歲的王寅業(Yinye Wang，音譯，下同)和55歲的吳秋菊(Qiuju Wu)因涉嫌從一對今年春天失蹤的長島華人夫婦銀行帳戶盜竊超過280萬元，已分別在加州和德州被捕。這對失蹤的長島華人夫婦為48歲范培宣(Peishuan Fan)以及44歲的妻子莊娟娟(JuanJuan Zwang)。聯邦紐約東區檢察官辦公室9日公布了對王寅業和吳秋菊的起訴書，披露兩人實施銀行詐騙的更多細節。兩名被告將於11日在位於Central Islip的聯邦紐約東區法院過堂。

起訴書稱，此案的受害者夫婦於3月31日被報告失蹤。根據銀行紀錄，今年6月29日，受害者甲被加入吳秋菊的銀行帳戶，帳戶類型從「個人帳戶」變成「享有倖存者權利的聯名帳戶」，當時吳秋菊的帳戶內僅有1919.26元。隨後幾天，100多萬元資金從受害者甲的帳戶轉入了吳秋菊的帳戶，其中6月30日轉了89萬元，7月1日又轉了50萬元。同日，19萬元從吳秋菊的帳戶轉入一家名為QJW Trading Inc.的公司，經調查，吳秋菊為該公司的合夥人，同日，吳秋菊又用支票從帳戶支取了70萬元。

7月2日，受害者乙被加入另一未披露姓名者(丙)的帳戶，帳戶類型也從「個人帳戶」變成「享有倖存者權利的聯名帳戶」。隨後數日，共有200多萬資金從受害者乙的帳戶轉出。

起訴書稱，從6月29日到7月10日，共有約280萬元資金從兩名受害者的銀行帳戶轉出。起訴書還稱，被告王寅業涉嫌偷竊他人的個人信息，包括涉案銀行的帳戶信息。

2023年12月20日，被告王寅業在洛杉磯國際機場過安檢時被攔下，搜獲多部手機、身分證、信用卡和財務文件，上面寫著不同人的名字。在隨後的檢查中，王寅業從其隨身物品中挑選出一些據稱擬當垃圾處理的物品，執法人員從中發現12份不同的開戶文件，分別屬於六個人(無一份在王寅業名下)。所有開戶文件都提到涉案銀行某支行的地址。

執法人員還搜12人名下的17張信用卡，他人名下的紐約州和俄克拉荷馬州駕照，十個不同個人和企業在六家銀行的對帳單，五個不同個人和企業在四家銀行的支票，以及多張看似包含姓名、出生日期、社安號、借記卡密碼和其他銀行帳戶資訊的手寫便條。