《從零到四十年：Firstrade CEO John Liu 引領投資普及化之路》

1985 年，當 John Liu 創立 Firstrade 時，券商業的樣貌與今日以「數位化、零佣金」為主流的市場截然不同。他回憶道：「當時的金融服務對許多個人投資者來說仍然難以觸及。高額交易費用與缺乏投資教育，讓許多想靠自己理財的投資人難以累積財富。」

走過超過 40 年的歷程，Firstrade 已從一家地方型券商，成長為《財富》雜誌評選的美國前十大零售券商之一。這段故事起始於紐約皇后區，當時公司名為 First Flushing Securities，專注服務當地社區投資人。憑藉穩健經營與對網際網路潛力的前瞻眼光，Firstrade 在 1997 年推出 Firstrade.com，成為最早提供線上交易的券商之一。

John Liu 說：「從創立之初，我們的目標就很明確——要讓更多人能以簡單、透明、低成本的方式進入投資世界。」

然而，要在大型券商主導的市場中建立新品牌並不容易。他坦言：「最大的挑戰是取得客戶信任。許多客戶當時是第一次投資，我們必須從第一天起就建立起公司的公信力。」

Firstrade 以「個人化服務與低廉費用」脫穎而出，也奠定了他日後強調「韌性、同理心與長期思維」的領導風格。至今，他仍以這三項價值為核心，持續實踐「建立信任、傾聽客戶需求、並堅守誠信原則」。

以創新為本，為投資人打造長期價值

對 John Liu 而言，Firstrade 最引以為傲的成就，是跨世代的信任傳承。「有許多客戶幾十年前在我們這裡開了第一個帳戶，如今他們的子女、甚至孫輩也成為 Firstrade 的客戶。」他微笑說道。這份延續，正是對 Firstrade「以關懷、公平與創新服務投資人」理念的最佳印證。

1990 年代末期，Firstrade 果斷轉向線上交易。「我們看到網路能顯著降低投資成本與摩擦，這不只是跟上科技，而是要讓更多人能參與市場。」John Liu 回憶。線上交易讓 Firstrade 打破地域限制，提供「更低佣金、更快速成交與更多自主投資工具」。

這場「信念之躍」最終開花結果，也讓 Firstrade 不僅擴張規模，更守住創業初衷。

Firstrade 的創新始終圍繞著「投資普及化」的使命。John Liu 特別提到，Firstrade 是最早提供 股票、ETF、期權與共同基金零佣金交易 的券商之一，且「沒有任何隱藏費用或噱頭」。近年更推出 FirstradeGPT——業界首創的 AI 投資助手，並攜手 Trading Central、OptionsPlay 等領導品牌，讓一般投資人也能使用「機構等級研究工具」。同時，Firstrade 也率先提供 24/7 客服服務，滿足全球用戶隨時隨地的需求。

在變動中堅守「以客為本」

面對瞬息萬變的金融科技市場，Firstrade 憑藉「以客為本」的理念保持領先。

John Liu 指出：「有些同業追求華麗功能或激進成長，我們則專注於長期價值。」透過透明定價、穩健工具與可靠服務，Firstrade 贏得投資人信任。

他強調：「我們的獨立性讓我們能更靈活、更快行動，開發真正符合投資人需求的功能，而不是追逐短期潮流。」

Firstrade 的品牌形象，正是建立在「低成本且值得信賴」之上，無論市場如何波動，都與投資人並肩同行。

針對年輕世代，Firstrade 也積極轉型。「我們投資於行動優先的體驗、即時資訊與 AI 工具，這些都是新世代投資人最在意的。」他補充，同時也強調教育與透明的重要性。

全新設計的 Firstrade App 以「直覺、好用、不過度遊戲化」為核心，幫助投資人從第一筆交易走向長期資產配置。「現代投資人重視速度、自主權與財務掌控感，我們持續演進，就是為了滿足這些需求。」

投資人的全天候夥伴

隨著夜盤與延長交易時段日漸普及，Firstrade 已準備好成為投資人「全天候的夥伴」。

「夜間交易讓投資人能即時掌握全球新聞、快速反應，這是市場的新常態。」John Liu 表示。

Firstrade 承諾：「不論華爾街是否開盤，我們都在投資人身邊。」

從研究工具到 24 小時客服支援，Firstrade 確保投資人「無論何時何地，都能獲得資訊、支援與信心。」

未來，人工智慧與自動化 將是 Firstrade 的發展核心。「我們積極將 AI 融入投資體驗，不只是自動化，而是協助投資人做出更好的決策。」John Liu 說。FirstradeGPT 結合自然語言處理、即時市場數據與教育內容，能提供「即時答案與可行洞察」，同時在幕後提升營運效率、降低成本並加快客服響應。

「AI 讓活躍交易者與長期投資人都能更聰明、更有信心地行動。」他堅定地說。

專注信任，走得更遠

回顧數十年的經驗，John Liu 對新創金融科技業者提出建言：「永遠專注於信任與長期關係。」他提醒：「不要被成長數據、話題功能或募資指標牽著走。使用者想知道的是——你是否真正為他們著想。」透明、傾聽與持續交付，才是永續經營的關鍵。

「一間能長久存在的金融科技公司，必須在每一個市場循環、每一次產品更新、每一次與客戶互動中，都贏得信任。」這正是 Firstrade 四十年不變的初心。