8/21.22免費講座 大而美法案下的房地產與企業傳承致勝策略

為何在大而美法案之下，把握時機贈與房地產，保住企業價值，方為上策。

美國是全球有名的高稅賦國家，如何和國稅局博奕下棋，在已知的稅法架構下，透過提前佈局，衍用高端的信託工具和靈活的金融工具，規劃部署才有機會為自己未來的退休謀出路，给後代子孫留下有所依的財富靠山。

2020 年通過的加卅Proposition 19，繼承了逝者持有数十年的房地產，其地價稅將依逝世時市價為基礎来調漲。從一年几万，漲至几十万的地價稅，實屬不必要。可以透過公司架構提早進行轉產贈與規劃耒避免。特邀顏信託律師將在8/21仔細分析講解。

有逾30年實務經驗特许财務規劃師周美懿，指出企業由夫妻持有，子女接手，遺產稅將會造成企業現金流挑戰。在非夫妻的合夥企業，去世合夥人的遗產稅同樣會影響企業現金流的問題之外，未參与管理的在生配偶，在企業營收分红將會失去掌控杈，空有擁有企業價值，但拿不到錢，嚴重地影響退休時的生活品質，不禁令人震撼。周女士在8/22講座會精闊分析和提出可能解決方案。

在持有高額公司，房地產人士，面臨退休豐渥現金流，出售資產時近40%增值稅，和可能有遺產稅的憂慮，三重打擊。另一位35年實戰經驗特許財務規劃師蔣志恆於8/22，分享兩个高端信託来解套上还三大重擊。

第一場：8/21/2025 星期四 4:00pm - 6pm PST

財富 – 和傳承 Aaron C Yen顏律師

1. 信託規劃的三大要件為何？以及其需要考慮之處。

2. 信託種類繁多，譬如贈與和非贈與信託，、可和不可撤銷信託，其適用性為何？

3. 如何利用信託規劃来完成需求有異的財富傳承？

循退休無憂的路，圓了家族傳承的夢，特許财務規劃師團隊Tina Chou 周美懿, Clement Chiang蔣志恆告訴你：

1. 無論你資產有多少，最重要是要有足夠固定收入才可以安心退休。我們將提出重整投資選擇、，重點及順序來確保退休無憂的夢想。

2. 如何找出最優選的長期護理計畫，解決大家關心日後這方面的支出。

3. 從未上過稅的 IRA, 未經規劃將成為日後雙重課稅的資產。如何用來支付免稅長期護理及給日後子女免稅繼承。

第二場：8/22/2025 星期 1-3pm PST, 針對資產淨值超過 1400 萬美元的企業主和房地產投資者的兩大重要课題。

第一課題：缺乏佈局的事業江山代價高。如何佈署以避免？

1. 子女順利接班或繼承所面臨企業價值不衰和退休無憂的雙重挑戰以及潛在解套方案

2. 企業出售給合夥人或第三方時的稅務問題和實務挑戰. 。如何超前部署傳承規劃，運籌帷幄，控局制勝。

第二課題：美國歷史上富人如何將財富世代傳承下去，而避掉日後所有遺產稅。世代信託是我們必須要懂得的竅門

另特邀ACAP Strategic Fund 多空對沖基金管理人 John Blau，告訴你避險並可獲利的工具。

日期/時間 (Microsoft Team 線上講座):

第一場：8/21/2025 星期四 4pm - 6pm PST

第二場：8/22/2025 星期五 1pm - 3pm PST

報名截止日期 8/20/2025 星期三 12:00 NOON

報名電子郵箱: [email protected]

報名時請註明參加人數、姓名、聯繫電話，及參加哪一場，本公司將通過電子郵件方式確認訂位。此兩場教育講座無須付費。主辦人保留拒絕的權利。