「匯款服務」變成歹徒詐騙管道 沃爾瑪被罰千萬元

騙徒利用沃爾瑪超市的「匯款服務」詐騙消費者，得手高達數億元；聯邦貿易委員會(Federal Trade Commission，FTC)調查多年後，認為沃爾瑪應負連帶責任，開罰千萬元，沃爾瑪已同意繳納罰款。

國會山莊報24日報導，FTC指控沃爾瑪未做好防詐措施，包括未提供員工完整的反詐騙訓練，也未充分警告顧客使用匯款平台的風險。

FTC指出，從2013到2018年間，沃爾瑪的匯款服務以及它和MoneyGram、Western Union及Ria等匯款平台的合作，因上述缺陷，遭歹徒利用。

聯邦貿易委員會2022年6月對沃爾瑪提出告訴，翌年將提告事項增列「違反電匯銷售規定」罪名，但後者於2024年7月遭聯邦地區法院駁回。

2024年11月，第七巡迴上訴法院裁准沃爾瑪就地區法院有關促成詐欺的裁決，提出上訴。

貿易委最後以3對0票裁定，沃爾瑪必須做到如下四點，防止歹徒再度利用其匯款服務行騙：

• 未實施偵測、預防措施前，不得提供電匯服務；

• 明知或故意不想知道客戶即將匯出的款項，可能與詐騙有關，這種情況下，不得進行該筆匯款；

• 使用現金支付的電信行銷商，不得支援；

• 要求申請貸款或信用的客戶預先付款的電信行銷商，不得支助。

FTC消費者保護局局長穆法瑞吉(Christopher Mufarrige)說，詐騙集團最喜歡的匯款方法就是電匯，因為「一旦匯出，就永不回頭。」因此，「提供電匯服務的業者，一定要好好的訓練員工遵行法律，致力保護客戶。」

貿易委員會的職掌是促進競爭，保護並教育消費者，絕不會向民眾要錢、威脅民眾、要民眾匯款給它，或說你中獎了快來領。它接受民眾舉報詐騙或不良廠商，也經常在社交媒體上發布有關消息，提醒民眾不要上當。