坑長者6500萬 華人首腦認罪 破案關鍵竟是…

以南加州為據點、勾結印度詐騙機房、專門鎖定美國長者的跨國詐騙案件，近日有重大進展。聯邦檢方宣布，涉嫌主導整起犯罪網絡的華男王華（Hua Wang，音譯）已認罪，承認參與總金額6500萬美元的郵件及電信詐騙、洗錢陰謀。檢方指出，該集團至少造成超過2000長者受害，知名的反詐騙YouTube頻道「Scammer Payback」及「Trilogy Media」拍攝的誘捕影片，意外成為警方追查嫌犯的重要線索。

司法部發文，王華是本案主嫌，2025年4月在紐約法拉盛住處遭聯邦探員逮捕。在他落網前幾天，共犯蘇偉寧（Weining Su，化名Ning Ma）在紐約甘迺迪國際機場準備搭乘單程班機返回中國時被捕。

隨著王華落網，聯邦執法人員於2025年8月在南加州、德州、密西根州及紐約等地展開大規模收網行動。截至目前，已有超過30名涉案人員遭起訴。

檢方指出，這個犯罪集團至少自2019年開始運作，以南加州為主要據點，成員大多為中國籍，不少人為 非法居留，並與設於印度的詐騙機房合作。機房人員假冒電腦技術支援、政府官員或銀行職員，透過電話欺騙高齡受害者，再要求受害者提領大量現金，藏入包裹後，以快遞寄送至指定地址。

為躲避警方追查，集團成員使用假姓名及偽造身分證租用Airbnb等短期出租住宅為收件地點，並採取「樞紐—輻射」（hub-and-spoke）方式運作，先租下一處主要據點約一周，再於周邊租用多處短租屋接收包裹，之後整體轉移至另一城市。

這起案件可追溯至2020年12月。一名遭詐騙的長者聯繫快遞公司寄出裝有現金的包裹，引起執法人員注意，最終查獲11個寄往聖地牙哥地區短租住宅的現金包裹，總額約13萬5000美元，成為整起調查的突破口。

本案逐步擴大偵辦，也與兩個反詐騙YouTube頻道有關。司法部表示，YouTuber「Pierogi」經營的「Scammer Payback」長期揭露印度詐騙機房運作，並與「Trilogy Media」合作設局，引誘詐騙集團現身，甚至當面對質，相關影片公開後，協助執法人員辨識部分涉案人士，讓警方掌握整個詐騙網絡的組織架構及高層成員身分。

除了詐騙，集團也透過各種方式洗錢。檢方舉例，2021年3月，王華等人在拉斯維加斯活動期間，同夥曾遭警方攔查，車內查獲7萬美元現金；僅八天後，王華等人再次從拉斯維加斯前往洛杉磯途中被攔下，警方又查扣12萬多美元犯罪所得。

王華在認罪協議中，承認2019年至2023年間參與整個犯罪集團運作，經手超過2000個由長者寄出的現金包裹，造成受害人損失超過6５00萬美元。

王華此次認罪包括一項郵件及電信詐騙共謀罪，及一項洗錢共謀罪。其中，郵件及電信詐騙共謀罪最高可判處40年監禁及100萬美元罰金；洗錢共謀罪最高可判20年監禁，並可處50萬美元或犯罪金額兩倍（以較高者為準）的罰金。