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封面故事/疫情助長詐騙  私家偵探忙翻

疫情爆發後,人與人交往減少,給了網路騙子可乘之機。圖為示意圖。 (Getty Images)
疫情爆發後,人與人交往減少,給了網路騙子可乘之機。圖為示意圖。 (Getty Images)

紐約衛斯理私家偵探社(Gambino Information Services)的私家偵探樂先生說,新冠疫情發生前,網路詐騙已經出現,但疫情發生後,網路詐騙「突然增加很多」。他分析,在新冠疫情期間,美國暫停了所有的商業活動,大家都在家裡生活。有人在網上工作,也有人因為寂寞在網上與人聊天,最後上當受騙。

許多騙子根本不在美國,而是通過網路尋找受騙人。圖為菲律賓破獲網路詐騙集團,將數百...
許多騙子根本不在美國,而是通過網路尋找受騙人。圖為菲律賓破獲網路詐騙集團,將數百名騙子驅逐出境。 (GettyImages)

他說,受騙者的職業各種各樣,有醫生等專業人士,有大公司的高層,還有年逾古稀的退休老人。他說,受騙者以中年婦女為主,但是各個年齡層的人都有。「騙子總是利用受騙者的感情、貪心和愛心騙錢。」受騙金額最多的高達230萬美元。他指出,人們有種方法可以避免網路詐騙,就是「不見人不給錢」。

疫情期間網路情緣詐騙案增多,舊金山公交車廣告呼籲市民提高警惕。(記者李晗 / 攝...
疫情期間網路情緣詐騙案增多,舊金山公交車廣告呼籲市民提高警惕。(記者李晗 / 攝影)

認識三天 就問結婚了嗎

樂先生說,一名中年華人婦女找到他,告知自己被騙了,希望偵探幫助找到騙子,把錢要回來。這位婦女說,那名騙子很會說話,與她很談得來。「這個騙子和我認識才三天,就問我是否結婚,想往那個方面發展。」

她坦承已婚,但是表示婚姻出現問題,準備離婚。騙子這時就說自己未婚,未生子女,也想找個人一起生活,對她「很滿意」。騙子對該婦女表示同情,要「盡量幫助」她。騙子說自己的錢不多,有幾十萬元,但是願意支持這名婦女與丈夫離婚,然後用他的錢做生意。

他說,騙子都研究過心理學,知道如何將人套住。他們表現得就像該婦女的朋友一樣。 「騙子說自己是海員,現在海中間」,其意思就是不能見面,只能在電話上說。同時,騙子還寄來自己的照片。照片中,騙子高大、年輕、帥氣,讓該婦女心花怒放。

等到獲得該婦女的信任後,騙子就說過幾天「給妳一個驚喜」。幾天後,該婦女接到一個電話,對方說是海關打來的,說「妳的朋友寄給妳一個包裹」。該婦女承認自己有這個朋友,請海關寄過來。但是,海關官員卻說,「包裹裡是英鎊,沒有報關,屬於非法物品」。

騙子常冒充快遞人員,讓受害者防不勝防。(Getty Images)
騙子常冒充快遞人員,讓受害者防不勝防。(Getty Images)

同夥幫腔 騙局重要環節

他說,這都是騙局中的一個重要環節,所謂的「海關官員」就是騙子同夥。海關官員就會裝模作樣地說,「看起來你們不是故意違法,我向上級請示,看看能否通融」。然後,這名海關官員打來電話說,「上司也通情達理,交3萬英鎊(約4萬1000美元)的稅,就能拿到這30多萬英鎊(約41萬美元)」。

這時,該婦女處於半信半疑當中。這時,騙子打電話詢問「有沒有收到我的禮物」。騙子還做自我檢討,說自己沒有想到寄錢還要報稅。樂先生說,騙子既然是海員,難道不知道郵件裡不能放現金?這實際上就是該婦女已經被洗腦,相信這一切都是真的。「她被愛情、金錢沖昏了頭腦。」

他說,這也有貪心的因素。該婦女認定這是個只賺不賠的生意,想用一塊錢換十塊錢。

最後,該婦女就想方設法借3萬英鎊,交了關稅,幻想能夠拿到這30多萬英鎊。但是,騙子拿到錢後,就消失了。「其實整個設計一點都不make sense。」

移民局的電話通常能引起人們格外重視,不疑有他,這種心理常被騙子利用;圖為國安部大...
移民局的電話通常能引起人們格外重視,不疑有他,這種心理常被騙子利用;圖為國安部大樓。 ( Getty Images)

謊稱閨密前男友 博同情

樂先生說,有位華人老太今年70多歲,已經退休,住在紐約。有一天,她收到一個電子郵件,問她是否認識某人。老太一聽很高興,回答說認識,說她們以前是「好姐妹」。對方收到郵件後很快回信,自報家門說是某人前男友。但很可惜,他的女友已經離開了人世,讓他很難過。

老太與這位好姐妹已經多年沒有聯繫,並不了解這名好姐妹的情況。聽到這裡,老太也很傷心,並勸說這位好姐妹的前男友不要悲傷,要往前看。「老太太已經相信,這個發郵件的人就是她閨密的前男友。」

他說,這個閨密前男友回信開始講述自己的故事。他告訴老太太,他仍然在部隊當兵,現在派駐巴基斯坦。但是,他感覺部隊裡很黑暗,沒有公平,也沒有東西吃,因此他很想從部隊退伍,返回美國。

新冠疫情期間,詐騙案增多;圖為曼哈頓的賓州車站。(新華社)
新冠疫情期間,詐騙案增多;圖為曼哈頓的賓州車站。(新華社)

老人念舊友 較容易上當

 

老太太很同情這位閨密前男友,回信問他是否需要幫助。騙子就回信說,他現在無法離開部隊,若想離開只能請律師幫忙,但是請律師需要錢。於是,他想向老太太借錢請律師打官司,等回到美國後再歸還這些錢。

老太太問需要多少錢,騙子說就要「幾萬元」。於是,老太太給騙子寄去5萬元。他說,這些錢就像肉包子打狗,一去不回。騙子拿到這5萬美元後,從此消失。

老太太寄走錢後,還幻想這位好姐妹前男友將來能夠還錢。其實,這些錢早被騙子取走了。

疫情爆發後,人與人交往減少,給了網路騙子可乘之機。 (Getty Images)
疫情爆發後,人與人交往減少,給了網路騙子可乘之機。 (Getty Images)

他說,老太太並沒有多少錢,存下20多萬美元就是養老錢。他曾經問過老太太,為何相信一個從未見過面的人,還要借錢給他?老太太回答道:越到老年,越想念過去的朋友。「我當時想,就這幾萬元,我出得起,就給了。」騙子已經做了研究:「老年人想念舊友,我就編個舊友給你。」

洛杉磯私家偵探趙偉也發現,新冠疫情發生期間,網路詐騙案增加很多。一位住在洛杉磯的40歲左右的華人婦女聯繫他,希望他調查自己的「男友」。她說,她在微信上認識了這位新加坡男友,後與其發生網戀。「男友每天準時向她問候,並且時常給她寄點小禮物。」

建議她炒股 網戀跨海騙

男友告訴她,他和父親都在當地一家證券公司工作,父親是公司副總,而他是公司中層。有一天,男朋友建議她炒股票,因為他有「內線消息」。

男朋友發給她一個軟件,讓她下載。「這個軟件是一個炒股軟件,可以顯示賺了還是賠了。」

她一開始投入幾千元試水,沒想到竟然贏了幾萬元。她感覺賺錢太容易了,於是把自己的錢全部投入這個股市,也都是只賺不賠。看到這麼賺錢,她開始向朋友借錢,想多賺點。「最後,她一共投入70多萬美元。」

但是,借來的錢總是要還的。看到賺錢後,她開始從帳戶取錢,但是取不出。她請男朋友幫忙,男朋友總是推三阻四。她知道上當了,想請私人偵探調查這是怎麼一回事。趙偉說,這分明是一個騙局,這個軟件也是做給她看的,其實錢早就被取走了。

網路詐騙盛行,各種社交媒體也常被騙子利用。(本報檔案照)
網路詐騙盛行,各種社交媒體也常被騙子利用。(本報檔案照)

上網找目標 從來不露面

他說,有的男性受害者通過Line軟件認識網友,對方帶他下載比特幣交易軟件。軟件顯示賺錢,但當受害者提出要取出本金和盈利時,對方就消失不見。後來,受害者報警和聘請律師調查,但對案子於事無補。

紐約私家偵探麥基弗(Michael McKeever)透露,儘管他不是華人,但是許多華人喜歡找他辦案。「紐約地區有很多華人,我收到了很多與華人有關的案例。」他表示,他調查欺詐案件很多,主要是他們欺詐雇主和保險公司。

他舉例說,有人在工作中受傷,聲稱他們已經永久殘疾,然後起訴公司,尋求補償。公司不信,就請他去調查。「調查發現,他們在為其他的人工作,拿的都是現金。」例如,他調查一名殘疾的華人,卻發現他在施工中的工地工作。於是,他拍攝了一個此人正在屋頂工作的視頻,視頻顯示他能在梯子上上下移動。「視頻證實,此人沒有殘疾的跡象。」

樂先生說,騙子大多不在美國,而是通過網路尋找受騙人。他們都是通過電郵、電話等聯繫受害人,從來不會露面。同時,微信也成為騙子詐騙的工具。有人通過微信附近交友的功能,上網交友。還有人下載許多APP,其實這是騙子開發的。

只要錢到帳 馬上被領走

受騙者把錢寄走後,很久等不到他們期望的回報,才發現被騙。他接受了這些報案,然後進行調查,了解錢的去向。但是,調查結果顯示,騙子大部分不在美國,有的是在英國。「只要錢一到帳,騙子立刻把錢取走。」

他說,不管是私家偵探還是律師,都無法把錢要回來,因為騙子都在國外,美國聯邦執法部門也不能在國外執法。「如果在加拿大,情況要好一點。」他說,如果受害人通過美國的銀行寄至加拿大的銀行,美國聯邦可以要求加拿大銀行凍結這些帳戶。

例如,一名受騙者給騙子寄去20萬美元,發現受騙後,馬上找到私家偵探。私家偵探調查後發現,這筆錢一到帳就被轉走了,但銀行鎖住這個帳戶。「幾天後,又有受騙者往這個帳戶寄錢,銀行凍結了這筆錢。」騙子去銀行取錢,被警方抓獲。

他說,其他的詐騙手法包括,騙子通過聊天等,獲得受騙者的銀行資料和社安號碼,直接把銀行帳戶裡的錢轉走。銀行發現客戶的錢被轉走,就會給客戶打電話,但有人不接電話。騙子把錢轉走後,客戶起訴銀行,銀行不會賠,因為銀行打過電話,如果不回,銀行會以為客戶自己轉帳。

被騙的數額多少不等,有的幾千美元,有的幾萬美元,有的甚至幾十萬美元。在他的客戶中,被騙最多的錢數是230萬美元。「騙子最終目的是從受騙者口袋裡拿錢。」

趙偉說,新冠疫情發生期間,網路詐騙案增加很多。(趙偉提供)
趙偉說,新冠疫情發生期間,網路詐騙案增加很多。(趙偉提供)

騙子到處撒餌 願者上鉤

衛斯理偵探社在紐約市法拉盛華人社區經營22年,公司的華人客戶很多。樂先生說,他是這家私人偵探公司的唯一一位華人偵探,主要辦理涉及到華人的詐騙案。他說,除了網路詐騙外,夫妻離婚的案件也很多。

他說,有的夫妻離婚,多是因為一方出軌,另外一方會聘請私家偵探進行調查,找到出軌的證據。例如,他接過一個離婚案件,男方出軌,要求離婚,而女方是家庭婦女,在家帶孩子,不會英文。「女方請我調查男方出軌的情況。」如果男方出軌屬實,女方在離婚官司中就比較有利。

最近,騙子冒充中國駐美國使領館、美國移民局、快遞公司的工作人員,打電話給美國華人,說他們的簽證有問題,移民身分有問題,快遞有問題,導致很多華人上當。他說,網路騙子就像在釣魚,一下子拋出幾百個魚餌,願者上鉤。

打感情牌 許多人就亂了

他說,這個騙局的關鍵是,騙子一開始並不談錢,而是在鎖定目標。「騙子一開始很熱心和耐心。」 他們最初都是先談感情。受騙者以為找到知心朋友,什麼都說。「他們先打感情牌,一涉及到感情,許多人就亂了。」

騙子在與受騙者聊天中,就會尋找受騙者的弱點,然後專攻這個弱點。他透露,針對華人的騙子都是華人,中文很好。

圖為示意圖。(Getty Images)
圖為示意圖。(Getty Images)

他們都是先聊天,了解受騙者的情況,然後對症下藥。騙子針對不同的問題,草擬了不同的答案。「你提出一個問題,他們馬上就能回答。」

騙子通過幾次談話,評估受騙者的智商有多高。如果智商高,他們就放長線、釣大魚。「如果智商低,一周內就開始騙錢。」

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