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拜登新政量化寬鬆 可期待

經濟學家顧衍時認為明年美國財政會有「新氣象」。(視頻截圖)
經濟學家顧衍時認為明年美國財政會有「新氣象」。(視頻截圖)

2020年全美經濟受新冠疫情衝擊,民眾應當如何應對稅務改變為自己省錢?經濟學家顧衍時、會計師楊逸凡19日在世界日報舉辦的2020理財稅務財經線上講座,為民眾普及稅務規畫知識,同時專家們認為明年美國財政會有「新氣象」。

顧衍時指出,稅務改革和財政部長有關係,總統當選人拜登提名聯準會前主席葉倫(Janet Yellen)出任財長,葉倫是學術派,遵從凱恩斯學派主張的「量化寬鬆」政策,這也是共和黨領導者對稅務的態度。即便民主黨執政,但在經濟和稅務政策走向上,也有這方面的考量和導向。另外他也認為,拜登上台後會加強能源政策,因此明年美國財政會出現新氣象,加快復興美國經濟。

楊逸凡也認為,拜登在選舉時提出可能改革稅務政策,因為稅務政策不論對個人還是企業都有直接影響。她認為,改變稅務政策應該放在宏觀框架下,而今年情況特殊,新冠疫情還未得到有效控制,因此拜登即便要改革稅務政策,也要結合前後歷史原因和當今形勢。她認為,整個改革應該是比較溫和且有時間準備,符合拜登溫和的個人風格,拜登在民主黨內部是中間派。

新冠疫情對美國經濟衝擊相當大,尤其是實體經濟和服務經濟,短時間內稅務大規模改革值得觀望。楊逸凡認為,拜登一定會分階段性的改革,競選中提出的框架不會完全實現,分為主觀和客觀因素,但不會對整體社會造成很大變化的改革。

接下來何做好稅務規畫?現在如何利用好現有政策?譬如年底通常都會鼓勵高收入人群在合法情況下延緩紀錄收入,但考慮到拜登上台後改變最高個人稅率的政策,高收入人群應該要思考是否還要繼續延遲?以及房地產稅增加抵減,今年少交、明年多交等合理規畫,都能幫助自己省稅。

另外值得注意的就是目前傳統IRA允許轉成Roth IRA。現在股市不錯,可以將傳統IRA裡的錢轉到Roth IRA,以後再從Roth IRA把錢提出來就不用繳稅。

對於企業主來說,經營中的損失可以抵扣過去五年中產生的虧損,即便過去五年已經繳稅,現在抵扣還是可以拿到退稅,但這項政策到12月31日到期,企業主應抓緊利用。

總之,楊逸凡認為拜登可能提出的稅務改革,一定會在經濟框架之下和分階段的,且不會馬上全盤改變,長期改變也會考慮衝擊面。她認為民眾應做好短期和長期的計畫。短期就是做好年底稅務規畫,而長期就是三年、五年的規畫觀望。

楊逸凡認為拜登可能提出的稅務改革,一定在經濟框架之下和分階段的,不會馬上全盤大改...
楊逸凡認為拜登可能提出的稅務改革,一定在經濟框架之下和分階段的,不會馬上全盤大改變。(視頻截圖)

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