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錢去哪兒了?州檢、消金局控速匯金涉違法

擁有眾多華人客戶的「速匯金」匯款服務公司,因違反消費者保護法被提控。(路透)
擁有眾多華人客戶的「速匯金」匯款服務公司,因違反消費者保護法被提控。(路透)

紐約州檢察長詹樂霞(Letitia James)、消費者金融保護局(CFPB)22日宣布,擁有眾多華人客戶的「速匯金」(MoneyGram)匯款服務公司,因違反消費者保護法遭到指控;文件指出,該公司未能及時向收款人交付資金,客戶無法準確得知資金何時會交到收款人手中,另外在轉帳延遲時也拒絕向客戶退款,消費者的權益毫無保障。

「速匯金」是全美最大的匯款服務公司之一,客戶可從美國匯錢至全球超過200個國家,在全世界有43萬間分行,也是在美華人移民經常使用的平台;州檢察長、消費者金融保護局22日向速匯金國際公司、 速匯金Payment Systems公司提訴,指責兩家公司多次侵犯消費者保護法,特別影響轉帳給家鄉親人的移民群體的利益。

根據訴訟,速匯金沒有準確地向客戶提供詳細說明,他們寄送的錢幾時會到達收款人的戶口,延遲轉帳時也沒有給予消費者任何補償如退款金額,以至於很多客戶對金額的去向一無所知。

「移民群體高度信賴速匯金,依靠其將他們賺的血汗錢送回家鄉,但速匯金卻屢次讓他們失望」,詹樂霞表示,客戶有權知道他們的錢去了哪裡,匯款公司也有義務向顧客保持透明,公平對待客戶的權益和遵守法律;我們要求速匯金改變其違法的運作方式,防止進一步傷害消費者。

「速匯金多年來讓客戶感到失望,忽略他們的投訴,也不管政府提出的警告」,消費者金融保護局局長喬普拉(Rohit Chopra)說,速匯金的不當行為已延續很長一段時間,必須立即停止。

速匯金過去便屢次違反消費者保護法和反詐欺法,2009年該公司同意支付1800萬元以解決聯邦貿易委員會(Federal Trade Commission)的提訴,並被要求全面實施反詐欺及監控項目;2012年司法部(DOJ)沒收速匯金1億元,並簽訂延期起訴協議,承認協助和教唆電匯詐欺,未能打擊「反洗錢計畫」。最近一次2022年3月,速匯金同意向聯邦支付825萬元,原因是未能充分監控與中國進行可疑交易的代理人。

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