退休規劃藍海策略　董天路教授9/12聖荷西開講　教您做好三件事

【舊金山訊】退休規劃與信託傳承向來是華人家庭資產配置的重要課題，如何在市場波動與長壽風險中，為自己與下一代打造穩健藍圖?迦得金融總裁董天路教授將於9月12日（週六）在聖荷西舉辦兩場免費講座，分享退休傳承的「藍海策略」，剖析您必須做好的三件事，歡迎鄉親踴躍報名參加。

上午場：收入規劃與資產保護

上午十時登場的講座，將聚焦退休傳承的前兩大關鍵主題。第一是收入規劃，董教授將分享合法多領二十萬社安退休金的提領策略，並介紹每年9%優先年息、收益遠勝一般年金的收入配置方案；同時針對年老、生病時的長照需求，提出夫妻可共享、且海外也能使用、最長達四年的長照福利保障方案，讓資產配置更加穩妥周全。

第二主題則探討如何在股市震盪環境下，掌握漲幅遠超通膨、且可預先鎖定市場投資表現的投資策略，協助鄉親在不確定的市場中，穩健累積退休資產。

下午場：信託傳承專場

下午兩時的信託專場，董教授將分享長年持有投資房產如何透過信託規劃達到免稅出場的具體策略。此外，也將深入探討退休傳承藍海策略中，您必須做好的第三件事——除了避免遺產認證程序繁瑣耗時之外,更要透過完善的信託規劃，保護子孫財產不因離婚、破產或訴訟而遭受損失。

橫跨百件傳承案例　傾囊相授

董天路教授現於EMBA課程教授家族傳承相關課程，具備美國國稅局稅務師（EA）、遺產規劃師（AEP）、長照諮詢師（LCTC），以及全球認證財務規劃師（CFP）等多項專業資格。講座中,董教授將分享其經手上百件傳承案例的精華心得，並開放現場提問與解答，讓鄉親把握機會，為自己與家人的財務未來做好萬全準備。

講座資訊

日期：9月12日（週六）

場次：上午場10:00 / 下午場2:00（共兩場，內容不同，歡迎全程參加）

地點：2130 Ringwood Ave, San Jose, CA 95131（兩場地址相同）

費用：免費

報名／諮詢專線：(408) 8878-578 ，(408) 爸爸吃飽—我吃飽。

座位有限，欲了解退休收入規劃、長照保障與信託傳承策略的鄉親，敬請及早電話或簡訊訂位。