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股票賺錢 Michael Chen分享節稅方法

投資股票已成為美國人生活中的重要組成部分,既是生活的樂趣,也是致富的途徑。美聯儲報告稱,由於美國股市一路走牛,使美國家庭淨資產額升至歷史最高55.6萬億美元。史無前列的疫情和居家令, 許多人都在家裡上班,有更多的靈活的時間關注股票市場,許多人在股票賺錢了,又開始擔心稅的問題。

如何大幅度的節稅?Mastermind金融交易稅務事務所、稅務規劃專家Michael Chen分享他的經驗和做法:1.成立家庭基金會, 用家庭基金會的資金去做股票,最多的增值稅只有2%。2.成立股票交易公司去炒股票;高收入的家庭可以同時成立家庭基金會和股票投資公司。

他介紹,家庭基金會非營利公司:專為高收入家庭設計的稅法,稅務優惠1. 股票交易增值稅率 最高2%,不需要成為活躍交易者。2.家庭可以捐贈30%淨收入給自己的私人基金會,從而有效的降低Taxable Income,這樣就可以有效的降低Tax Amount,舉例來說一個30萬收入家庭每年就可以給自己基金會捐贈10萬,從而可以少交5萬左右的稅。

活躍交易者:應該設立股票交易公司去炒股票,活躍交易者的標準是什麼?數量、頻率和平均持有期是三大指標。證券交易帳戶需要有2萬5000美元,建議平均每天進行四筆交易,每筆交易沒有金額規定。每周4天,每周16筆交易,每月60筆,每年720筆。平均股票持有期不得超過31天。活躍交易者,成立股票交易公司去炒股票,就可以得到稅務優惠 1.不論你炒股票賺了還是虧了,你公司所有的支出都可以抵消。2.當你選擇了475 mark-to-market(MTM)記帳的方法,你虧多少就可以減多少,沒有長期和短期持有股票的問題。3.還可以享受QBI公司收入20%折扣的優惠,舉例來說,陳先生股票公司炒股票2019年毛收益50萬元,除掉公司的各種支出和福利10萬元淨賺40萬,那QBI稅法允許再減掉20%即減掉8萬,公司的收入就只有32萬了,你大概可以省下4萬的稅。4.可以設立高達6萬2000退休金和扣除高達2萬4000醫療保險計劃。

善用州法新常態需要新思維,從州稅+遺產稅+繼承稅的角度上分析,居住在哪個州最好?作為商人、遠程員工和企業主,有條件可以考慮搬到稅收優惠的州。最好的三個州是內華達州、佛州、德州,最差的是新澤西州。華盛頓州沒有個人所得稅及繼承稅,但遺產稅最高20%,$2M豁免。

更多內容可看Michael Chen, YouTube 18分鐘視頻:家庭基金會Family Foundation(適合於高收入家庭的稅務規劃),也可與Michael Chen聯繫,電話408-220-3036 (text only) 。

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