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私人換匯恐涉洗錢 最高判囚20年

私人換匯恐涉洗錢,面臨最高刑期20年。(unsplash.com)
私人換匯恐涉洗錢,面臨最高刑期20年。(unsplash.com)

針對華人圈常有換匯引發的各類刑事案件,洛杉磯刑事律師劉龍珠稱,私人換匯風險非常大,而且可能涉及洗錢重罪,面臨最高刑期20年。

中國留學生謝小麗近日因私人換匯被騙案件,劉龍珠認為:「這個騙子是打著革命同志的旗號,卻乾著行騙的勾當。相約一起遊行反仇恨犯罪,博取涉世未深的留學生的信任。」

「消費者行動」社區外展部經理張毓潔認為,這類詐騙案選擇對象較多發生在學生身上,「很多留學生都吃過類似暗虧,在微信上轉賬換匯,結果錢有去無回。」

劉龍珠分析,私人換匯主要有兩個動機:「第一是貪小便宜心理,私人換匯匯率相對低,又無手續費。另一個是圖方便,去銀行換匯需等待時日,不一定當天就能拿到錢。」

張毓潔指出,一些沒有當地銀行帳戶的留學生、遊客也會經常選擇私人換匯,但背後風險事實上很大。「第一個風險是當面換匯,可能被搶劫;第二個風險是,私人換匯被騙的不計其數。」

劉龍珠說,「第三個風險是沒有被騙也沒被搶,但可能會涉嫌洗錢,你的錢是乾淨的,如果對方的錢是不正當收入,也會涉嫌洗錢。」他認為,若對方提出的匯率很低,錢的來源可能是不正當的,如果明知對方錢財來源不當,或者可以合理懷疑來歷不明,就可能因洗錢罪被捕。洗錢是聯邦重罪,最高刑期可判20年。

因為靠近墨西哥邊境,販毒猖獗,洛杉磯是全世界最大的洗錢中心之一。此外,拉斯維加斯、邁阿密、紐約都是全美最大的洗錢中心。

處理過多起洗錢案件的劉龍珠指出,洗錢的一個重要途徑就是換匯,另一個是在賭場裡借錢或者換錢,這些錢也大多來路不正。

張毓潔指出,有些私人換外匯是想逃避課稅,這些人的現金收入沒有如實報稅,也無法把大筆現金短期存入銀行,如果與這些人進行換匯,也恐違法。

對於華人之間私人換匯,劉龍珠建議,除非是朋友親戚,非常了解對方。 「朋友之間換匯,如果雙方錢財都是合法收入,沒有問題,但僅限於小額換匯。如果是大額換匯,事實上也無法確定對方的錢是不是合法收入,建議不要換。」

張毓潔提醒消費者,盡可能找合法經營的金融機構換匯,雖然需要付些手續費,但不會因小失大。 「消費者位於明處,罪犯位於暗處。華人有些小聰明,什麼事都要求快,但無意中就違反了美國法律。」

中國留學生 華人 匯率

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