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拜登促G7談抗中 譴責強制勞動和抗衡一帶一路

美債上周表現一年最佳 投資人不甩通膨升高

拜登移民、稅改有變?專家提對策

美國奧淇國際金融和美國宏盛保險與理財總裁兼執行長黃海蒂。(本報檔案照)
美國奧淇國際金融和美國宏盛保險與理財總裁兼執行長黃海蒂。(本報檔案照)

美國奧淇國際金融和美國宏盛保險與理財,以「創新、整合、激勵」為主題。26日在線上舉辦「2021開年誌慶高峰論壇」,邀請三名專家解析拜登上台後,稅法及移民的變化。

拜登上任後,中美關係是否緩解?美國在疫情下的投資方向如何?拜登的稅法政策有利於哪些群體?這些議題值得各界關注,專家們在發言時也碰觸到這些議題。

律師William表示,拜登的性格跟川普不同,對中國的態度將不會像川普強硬,可能改變許多川普對中國的政策;在氣候變化、疫情、雙邊貿易上,將增加與中國的合作。然而,美國在高科技及技術方面,視中國為重要的競爭對手,相信拜登同樣會強化美國在這領域上的地位。而拜登的移民政策,偏向於鼓勵人才移民美國。

拜登上任後,似乎也將大改川普的稅改。呂會計師表示,拜登稅改將不利於高收入及企業家,尤其個人最高稅率將從37%調升至39.6%,公司稅也將從21%調升至28%,遺產稅率從40%升至45%,免稅額則從1170萬降至350萬元,還要取消稅基提升(step-up basis)。如此一來,之前尚未繳稅的利潤,可能出現需要繳稅的問題。

以上這些稅法的改變,都將造成高收入者及公司未來有高稅率問題。他建議有遺產者,最好利用現在的高免稅額度,做遺產規劃。例如:使用「保留年金信託」,為財產帶來一些免稅額度優惠。

投資專家Kunfa Zhang表示,疫情使金融市場變化多端,現在的投資市場極為複雜,有泡沫化的景象。建議投資人在這種時期,最好選擇可長期持有的股票,「一間公司只要每年有能力成長30%,便是個值得長期持有的公司」。

此外,美國人壽保險行業成長緩慢,美國奧淇國際金融和美國宏盛保險與理財總裁兼執行長黃海蒂預計,整個人壽保險市場在未來會下降,不過在特定的市場或產品有成長空間。例如:華人保險需求高,尤其是在疫情期間,相較於主流市場,人壽保險在華人市場有成長的空間。

開年誌慶活動是兩家公司的20多年傳統,每年都以不同的主題,深度剖析總結過去一年的政經時事以及影響,展望未來一年的金融保險業,及與民生息息相關的財經趨勢預測。

美國 拜登 保險

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