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散戶想淘金賺快錢 慎防被割韭菜

防止被割韭菜,個人投資者需要學習。(Pexels.com)
防止被割韭菜,個人投資者需要學習。(Pexels.com)

今年1月下旬,美國百萬散戶軋空華爾街大鱷後,有的散戶賺得盆滿缽滿。紐約個人投資者Shaw博士就是其中之一。他說,研究發現美國院線(AMC)有潛在投資潛力,就適量吃進這家公司的股票,並在價位上升50%以上時賣掉,把本錢賺回來,用賺的利潤繼續博弈。他說,能夠在股市極度變化中賺錢的個人投資者並不多。

他的建議是,如果不懂股票,就不要參加投機炒股,應該僅做股市投資。如果懂股票,可以參與投機,但是只能拿出15-20%的資金出來炒投機股。他說,這15%的資金也要分為兩個部分,其中10%做半投資半投機,真正投機的資金只能是剩下的5%。他說,他這次投入1.2萬多元炒這支股票,也是分期分批投入,而加起來的量並不多。

退休者只能用多餘的錢投資股市。(美聯社)
退休者只能用多餘的錢投資股市。(美聯社)

股市投資 贏的比率不高

Shaw博士說,從去年開始,美國炒股的人增加很多。他因為名聲在外,因此要求跟他學做股票的人也「一下子增加了很多」。他認為,在股市中60%的交易中能賺錢就不錯了。「華爾街的基金經理,每年能賺12%就很好了。」

最近,美國股市中有些股票變化很快,有時價格就在幾秒鐘內上下劇烈波動,非常迅速。他的一位朋友最近一直跟著他炒股。他想讓這位朋友了解最近的散戶行情,就讓他盯著AMC看行情,上午看15分鐘,下午3點半再看半小時。晚上,他問這位朋友,他能不能做AMC這支股票。朋友回答「行情幾秒鐘一變,一點都跟不上」。他說:「行情變化太快,我連打電話指導賣出股票的時間都沒有。」

他說,許多人炒股後,都說自己賺大錢了。「實際上,他們虧錢不願說,賺錢了到處吹牛。」目前,許多美國華人做股票,也有很多人自稱專家,聲稱可以幫助客人買賣股票,一起賺錢。他說,實際上不是這麼回事。

有位華人女士想跟著他學習炒股,他沒有同意。於是,這位女士找到紐約市法拉盛的一個華人投資公司「專家」。「她投入8萬元,和公司專家簽訂合約,不管賺了還是虧了,一人一半。」三個月後,這位女士又回來找他,說自己投出的8萬元已經變成零。「她現在準備與這家法拉盛的公司專家打官司。」

現在,因為這位女士要買房子,需要拿出5萬元首付。「她手裡只有一兩萬元,希望和我一起炒股,把5萬元的首付盡快掙出來。」他表示,抱著這樣的心態炒股,很難快速賺錢。

散戶集中購買的股票變化飛快,一般投資者很難把握。(美聯社)
散戶集中購買的股票變化飛快,一般投資者很難把握。(美聯社)

炒股三要件 要掂掂斤兩

Shaw博士說,他從1990年代起就開始投資股市,經歷了由輸到贏的漫長過程。他說,一開始,他虧的多,後來虧的逐步減少,再後來開始贏錢,到現在基本上都能贏錢。「我的基金投資平均年收益率是30%左右,有時多點,有時少點。」他透露,他為此曾經交出了巨額學費,前後一共「虧了幾十萬元」。

他總結出投資者的三個條件:一、要有資金;二、要知道怎麼做;三、要遵守一定的規則。他說,這三者缺一不可。他把短中長線做如下分類:短線只有幾天,中線是幾周或幾個月,長線是一年或幾年。「現在,我短線、中線和長線都做。」

自從2016年下海後,他幾乎每天炒股。「目前,我只指導一些朋友和學生做股票。」他強調,炒股一定要具備三個條件:資金、經驗和耐心。如果沒有這三點,他就建議他們遠離股市,因為他們肯定會輸。「如果是股市小白,我勸他不要碰。」

他說,每個人的情況都不同。如果有全職工作,沒有時間觀察股市,又不是投資專家,最好是「持有股票基金」。若是看好某支基金,就購買該基金,放在那裡,不需要天天看。「這就等於花了一點錢,請專業的基金經理幫你投資。」

有許多人退休了,不再涉足股市,擔心把養老金輸沒了。他說,如果身體好,有點資金,可以學習炒股。這樣,他們每天都有事情做,可以鍛鍊腦子,也能提高收入。如果輸了,影響不大。「如果贏了,比工資和房租收入都要高。」

投資股票 要先研究市場

Shaw博士說,做股票很辛苦。股市正式開市時間是上午9點半到下午4點,除此之外還有「盤前交易」和「盤後交易」,盤前交易從早晨6點半至9點半,而盤後交易從下午4點到晚上8點半。「我每天早上6點半左右開始研究股市。」

他一般不做盤前、盤後交易。他說,他從早上6點半工作到下午4點,時間已經很長了。另外,他還要晚上看亞洲和歐洲的股市新聞。他說,亞洲、歐洲股市的新聞,可以幫助他決定在美國股市上的入場點位、時間和走向。看新聞的時間都沒有算在內。

紐約長島個人投資者李立說,投資經驗需要積累,不能一口吃個胖子。投資的錢一定不是生活錢。如果有時間,還要研究股票,看曲線,分析基本面。「研究時間久了,他們就會對這種股市突然事件有感覺。」他說,人人都有貪婪的心理,「止虧容易止贏難」,在股票上漲時賣出股票很不容易。

他說,初學者要進行價值投資,購買優質股票,如有的股票有分紅,還有的股票會分股。例如,輝瑞製藥(Pfizer)這次第一個推出新冠疫苗。他說,這家公司業績好,還有分紅,可以長期投資。

紐約私募基金天煜資本總裁孫琰說,媒體把散戶吹捧得過高,容易迷惑不知內情的民眾。如果盲目入市,就可能損失。他估計,最近,這些高價股票下跌得很厲害,導致許多散戶損失慘重,可能幾年回不來。「現今的美國股市炒風很盛,風險很大。」

他表示,他這次只投資諾基亞(NOK),因為這是一家好的公司,與其他幾家虧損公司不同。他建議,普通投資者還是要理性投資。「小投資者要選擇好的股票,不要盲目跟風,不要想著一夜致富。」

Shaw博士,投資者在投資前應該研究股票。(Pexels.com)
Shaw博士,投資者在投資前應該研究股票。(Pexels.com)

四大功課 愛錢也愛股票

紐約天驕基金管理公司總裁郭亞夫說,在他近30年的投資工作中,遇到過各種各樣的投資人。他將其分為兩種類型,一類是愛錢不愛股票,另一類是愛錢也愛股票。股票投資其實就是解決「買什麼」、「為何買」、「何時買」與「何時賣」這四大問題的過程。

第一類是愛錢不愛股票的投資人。他們在做股票時常常是,「買什麼」由朋友給,「何時買」和「何時賣」憑感覺,「為何買」略知一二。這類投資人希望從股市上賺錢,但不願意花時間去研究股票,而是依靠別人的推薦。運氣好,賺點兒錢;運氣不好,賠大錢。他說,也許別人在告訴你某一股票時,他早已買進或者準備出場了。「這好比參加一個晚宴,已經到上餐後甜點時才請你來赴宴,你當然吃不到大餐。」

投資者應該既愛錢也愛股票。(Getty Images)
投資者應該既愛錢也愛股票。(Getty Images)

另一類是愛錢也愛股票的投資人。這類人深知求人不如求己的道理。他們拜專家為師,向有經驗的投資者請教,向書本學習投資理論與方法,積累投資經驗。他們在投資時,知道要「買什麼」,也做過功課了解「為何買」,並有完整的「何時買」與「何時賣」的交易計畫。這類投資人最終都能在股市中有所收穫。

例如,如果投資人在看到朋友圈都在談論遊戲驛站(GME)如何火爆,或者聽朋友說他在這個股票上賺了很多錢,再看到網上說股價會漲到1000元,就在股價300元時往裡衝,甚至在400元時也往裡衝。衝進去沒問題,買錯了停損賣掉也不是大問題,但是沒有嚴格的風控計畫,不及時停損,任憑股價下跌,那就成了最後的接棒者。「他們不僅連甜點都吃不上,還要倒貼錢。」

他說,股市投資是藝術,不是科學,特別是近期巨量的貨幣投放,傳統商學院的經濟學理論已經無法解釋當前市場的許多現象,比如公司盈利負成長,但股市、樓市卻不斷創新高。如果不與時俱進,就會落得和這幾家對沖基金一樣,被散戶擠爆倉的下場。

遊戲驛站等股價與基本面嚴重背離的怪象只是個別的,並不能代表美國股市的整體。這一事件可能會讓許多人產生錯覺,誤認為美國股市的股價容易被操控。他強調,美國股市仍是全球最有效的市場,投資人還是要回歸基本面,找好股票進行投資,不要有投機取巧的心理。「股市很有魅力,但成功實屬不易。」

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