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360億失業補助 疫期遭詐騙

去年春季以來,美國政府已注入數十億元失業救助金,令犯罪分子垂涎,引發更多詐欺,迄今為止,已導致全美失業人士被騙取至少360億元。

為防詐欺,聯邦政府和各州政府加倍嚴厲把關。針對上個月簽署的價值9000億元新冠疫情救濟計畫,失業工人證明領取資格時比過去多了幾個步驟。

把關從嚴可望防範詐欺,但勞工部門官員和維護工人權益的團體表示,層層把關將使得急需用錢的人延後得到援助。

新墨西哥州勞動力解決方案部(New Mexico Department of Workforce Solutions)內閣秘書麥卡姆利(Bill McCamley)認為,情勢演變成像是走高空鋼索一樣,想要領取失業金得經歷重重壓力。

失業金詐欺的主要目標鎖定「聯邦疫情失業補助」(Pandemic Unemployment Assistance,PUA),這是聯邦政府3月份根據「新型冠狀病毒援助、救濟和經濟安全法」(簡稱:疫情關懷法案,CARES Act)制定的一項臨時計畫,為平常沒資格領失業金的工人提供救濟,好比自僱、打零工、自由業人士、以及承包商和兼職人員。

騙子們對高額失業金大感興趣,每個詐欺金額可能超過1萬、甚至2萬元,而且政府為了讓急需用錢的人及早拿到錢,安全把關鬆懈,詐騙分子更肆無忌憚。

美國勞工部監察長辦公室( Office of the Inspector General)保守估計,截至去年11月初,全美3600億元疫情關懷法案失業金中,至少有360億因不正當支付而損失,主要的不當支付是詐欺。

勞工部監察長辦公室調查案中,與失業金相關的個案占70%,幾乎是新冠疫情爆發前的6倍。

詐欺率達35%至40%

為全美十餘州失業機構提供身份驗證服務的ID.me公司創辦人霍爾(Blake Hall)斬釘截鐵說,這是美國有史以來最大一波詐欺攻擊。

在某些州,每周詐欺性失業申領大約占新申請案的35%至40%,每周支領的失業金豐厚;詐欺者主要是來自中國、非州西部的加納國及奈及利亞、俄羅斯等國的國際犯罪集團。

欺詐模式花樣百出。霍爾表示,其中最常見的是身分盜用,犯罪分子竊取某某人的個人資料,謊稱該人名義提出索賠;在一些類似的騙局中,詐欺者以找工作或贏獎金為誘餌,要求受害人提供個人身分驗證。

一直到去年7月份的4個月,美國政府每周對失業受助者額外發放600元標準工資,之後六星期則每周加發300元,申請人可追溯既往、要求全部津貼。

不僅金額加碼,身分驗證也寬鬆。疫情失業補助申請人可自行證明獲援助的資格,相對的,政府對傳統援助的把關和資格要求較嚴格。

此外,這波疫情讓申領失業金的人數一下子暴增,州政府有關單位沒有足夠資源處理史無前例的工作量,讓詐欺分子有機可乘。

有鑑於詐欺猖獗,各州開始嚴加把關,甚至在國會去年12月通過新一波救濟方案之前,便採取相關措施。

例如,新墨西哥州規定,失業金發放前要等待5天,檢查申請人的銀行帳戶是否與已知的犯罪企業有關聯,透過新措施,將自動把可疑申請案阻隔在外。

新墨西哥州失業金發放部門負責人麥卡姆利說,這些措施可望減少詐欺,但相對減慢失業金發放,嚴重傷害急需用錢的人。

一些人也跟麥卡姆利一樣,認為疫情失業援助計畫的新聯邦法規可能延遲對失業人士的援助。

勞工部發言人說,各州必須對系統進行必要的調整,可能首先出現作業延誤;勞工部正提供資金相助,各州除了去年8月份收到用以打擊失業詐欺的1億元資金,還可視情況加碼要求。

根據新規,正領取失業金的人必須在各州限定的90天期限內提交文件以核實就業情況, 1月31日後申請的人則要在30天內提供資料。勞工部發言人說,這是必要檢查。

去年12月,全美超過800萬人透過疫情失業補助計畫獲得了補助,這項計畫已延展到3月中。

1月底之前,各州還必須針對申請失業金的人採行身分驗證,並要求每周證明其資金需求與新冠疫情相關。工人也只能將索償日回溯到去年12月初而不是去年春季,大大降低總支領金額。

詐欺 失業金 勞工部

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