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高利貸放款機構專挑小型商家下手 FBI展開掃蕩

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美國聯邦調查局(FBI)幹員最近一波掃蕩行動中,鎖定專挑小型商家下手、打著「現金預借」(cash advance)招牌的高利貸放款業者。(美聯社) 美國聯邦調查局(FBI)幹員最近一波掃蕩行動中,鎖定專挑小型商家下手、打著「現金預借」(cash advance)招牌的高利貸放款業者。(美聯社)

美國聯邦調查局(FBI)幹員最近一波掃蕩行動中,鎖定專挑小型商家下手、打著「現金預借」(cash advance)招牌的高利貸放款業者。小規模店家由於向一般銀行申請貸款較為困難,不肖業者趁虛而入從事高利貸放款,並以暴力、虐待手段逼迫還債。

國家廣播公司(NBC)報導,設於費城的放款機構「帕爾資金」(Par Funding)已遭美國證券管理委員會(Securities and Exchange Commission)提告,另外兩家位於紐約市的放款業者「RCG發展」(RCG Advances)、「黃石投資」(Yellowstone Capital)則因涉嫌對金融服務做出不實描述混淆客戶,雙雙面臨聯邦貿易委員會(Federal Trade Commission)提告。

另外,「RCG發展」涉及恐嚇動用肢體暴力等手段逼迫客戶還債,遭到紐約州檢察官起訴。

「現金預借」放款機構為周轉困難的小型商家提供迅速貸款服務,但商家必須交出銀行帳號資料,借款之後則須每日或每周償還,收取天價般的驚人貸款利息。

國家廣播公司調查報導指出,分布於全美六州的十多家小型業者,向「現金預借」放款機構借款之後,由於疫情期間暫停營業導致收入中斷,但放款業者卻持續從這些業者的銀行戶頭提款。某些案例當中,商家資產遭到放款機構聲請凍結。

加州拉霍亞(La Jolla)私人健身教練霍恩(Jay Hoehn)便是受害者之一。霍恩由於背部開刀,向銀行申請貸款觸觸碰壁,今年2月底向「帕爾資金」貸款9000元。受到疫情影響,加州各地健身房在今年3月中旬暫時關閉,霍恩無力償還連本加利共計約1萬6000元的款項,便開始收到「帕爾資金」的恐嚇電郵。

霍恩指出,「帕爾資金」7月27日向法院聲請凍結他的銀行帳戶。他說:「他們的運作方式就好像是黑幫組織。」

「帕爾資金」已於7月28日遭聯邦調查局掃蕩。美國證券管理委員會調查,「帕爾資金」提供的「現金預借」服務,到頭來收取利息可能高達400%。根據紐約州檢察官調查,「RCG發展」利息動輒超過1000%。



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