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跨境財務傳承 建立信託為首要

鄭重聲明
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台灣註冊會計師呂旭明(右一)主講亞太金融環境變化及跨境財富傳承。(記者啟鉻/攝影) 台灣註冊會計師呂旭明(右一)主講亞太金融環境變化及跨境財富傳承。(記者啟鉻/攝影)

在北美華人會計師舉辦的財稅法律講座上,台灣註冊會計師呂旭明,主講「亞太金融環境變化與跨境財富傳承」。他認為,鑑於香港局勢變化對金融環境產生影響,有主流媒體預測,未來香港會發生資金「大規模逃離」,嚇阻外資。他提出境外資金五種選擇,同時也指出跨境財富傳承有不少值得反思的地方。

呂旭明指出,因香港局勢變化,對亞洲金融環境造成衝擊,有主流媒體報導,預計未來12個月至18個月,會有香港有錢人大規模資金逃離,導致香港金融體系崩潰,房地產市場遭受重創。

資金流向有幾個方向,包括新加坡、台灣、美國等,有的人會利用避稅天堂。但一旦避稅天堂註冊公司過多,也會造成困擾,且各地包括台灣在金融監管方面愈來愈嚴格,另比如美國2018年國稅局推出3億元獎勵舉報金,或設立檢舉網站等。

他表示,台灣政府對回流資金稅率也有各項嚴格規定。台灣2019年8月15日實施境外資金匯回管理運用及課稅條例,對個人境外資金規定如是海外所得,課最低20%稅負,如果是在大陸所得,課以5%至40%累進稅率。公司境外資金,因過去沒有匯回,目前稅率是20%。

呂旭明說,跨境財富傳承有不少值得反思的地方,包括絕不傳承,不規劃,一旦發生意外,傳承財富發生困難;還有規劃不及,永遠認為自己是強者,直到去世前才讓繼承人知道病情嚴重;再就是考慮過多,對財富傳承不作為,最後是錙銖必較,小氣精明,海外賬戶不報稅等。他認為,跨境財務傳承有必要在美國建立信託。



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