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首頁 洛杉磯

重貸風潮 聯調局開始打假

鄭重聲明
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房屋貸款利率今夏降至三年來低點後,掀起重新貸款風潮,南加州華資業者也忙得團團轉,但聯邦調查局(FBI)近來對華洋業者展開調查,部分業者替屋主的收入造假,已發出傳票請業者提供電郵與微信往來資訊,目前已知有三家華資業者接獲傳票,在圈內同行引起震撼,房貸申請人恐也面臨偽造文書、房貸詐騙等刑責。

隨著房屋重貸風潮再起,聯邦調查局的金融機構詐騙調查單位(Financial Institution Fraud,簡稱FIF)也動起來,並針對房貸詐欺(Mortgage Fraud)聯手聯邦貨幣監管辦公室(OCC)展開調查,洛杉磯華人社區已有三家華資業者因替申請人的就業與收入資料造假,由某家公司人資部門出具假的查核(Verification)表格而收到傳票,據悉案件牽涉不查收入的房貸申請案,在圈內同行引起震撼。

聯調局指出,房貸詐欺有兩類:為了房子而詐欺,還有一類是為了圖利而詐欺。目前該局調查的多屬房貸業者造假的詐欺案,但若有圖利詐欺案,則會優先處理,聯調局旗下的Bureau Operates Financial Crimes Task Forces 與州政府、地方政府及執法單位共同辦案,效率很高。

業界人士表示,不查收入的房貸申請案會扯出詐欺,緣於房貸申請人貪心,想拿到查收入房貸的較低利率,房貸業者才會找人頭公司替客人做假的就業與薪水資料,如今聯調局介入調查,與房貸業者聯手詐欺的銀行也慘了。



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