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遺產做好信託規劃 永續家族財富

鄭重聲明
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董天路向南加銀髮族講解信託和遺產規劃。(記者王全秀子/攝影) 董天路向南加銀髮族講解信託和遺產規劃。(記者王全秀子/攝影)

GAD美國迦得金融教育培訓機構總裁董天路,15日向南加銀髮族講解信託和遺產規劃,提早進行遺產規劃有三大目的,依自己意願分配財產,避免「遺囑認證」程序或降低遺產稅,以及身價資產不同的人應該做怎樣的信託規劃。

譬如資產有10萬元以上,可以做生前信託;超過200萬至500萬元,可做保險信託減低遺產稅;500萬至1000萬或超過1000萬,可以做G系信託、C系信託、家族基金、或是海外信託。G系信託可以轉移財產,減低遺產稅;C系信託可以讓資本利得延稅、減稅/準備退休金;家族基金可建立家族永續名聲,建立後代社會地位;海外信託可以讓保障財富,永續免稅。

董天路強調,信託是從風險、到退休帳戶、到未來準備傳承的財富的全盤規劃,信託分為兩種,生前信託,按照生前意願分配;身後信託又稱為遺囑信託,是委託人授權受託人在自己去世後落實的財產處理等事項。



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