遺產做好信託規劃 永續家族財富

GAD美國迦得金融教育培訓機構總裁董天路，15日向南加銀髮族講解信託和遺產規劃，提早進行遺產規劃有三大目的，依自己意願分配財產，避免「遺囑認證」程序或降低遺產稅，以及身價資產不同的人應該做怎樣的信託規劃。

譬如資產有10萬元以上，可以做生前信託；超過200萬至500萬元，可做保險信託減低遺產稅；500萬至1000萬或超過1000萬，可以做G系信託、C系信託、家族基金、或是海外信託。G系信託可以轉移財產，減低遺產稅；C系信託可以讓資本利得延稅、減稅／準備退休金；家族基金可建立家族永續名聲，建立後代社會地位；海外信託可以讓保障財富，永續免稅。

董天路強調，信託是從風險、到退休帳戶、到未來準備傳承的財富的全盤規劃，信託分為兩種，生前信託，按照生前意願分配；身後信託又稱為遺囑信託，是委託人授權受託人在自己去世後落實的財產處理等事項。