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創造免稅財富 信託開始流行

理財講座廣受歡迎。 理財講座廣受歡迎。

近幾年,設立信託(trust)開始在美國華人社區流行。人們經常可以看到律師舉辦信託講座的消息。很多華人都很關心資產傳承、信託建立、以及新稅法下的財務規畫,紐約人壽副總裁周恩明指出,無論是自住還是投資,房地產向來是華人熱中的理財工具之一,不過隨著年紀的見長,對於手中房地產的想法可能會不一樣;加上多年以後,手中房地產價值可能增值非常可觀,「有些人搞不清楚要怎麼撤退?忙了一輩子卻有好大一部分都拿去繳稅。」

另外,有些移民依然保有亞洲的傳統觀念與習俗,可能會想要把錢送給小孩買房,或者將小孩的名字加在房產裡面;可是人生中有很多變化,除了稅務的負擔外,小孩也可能因為離婚等因素,讓辛苦累積的家族地產拱手讓人,因此事前的規畫非常重要。

「很多人以為,信託是富人在玩的遊戲,其實弄錯了。」周恩明指出,信託的價錢一般不高,但是有一些優點,當然必須視每個人的需求而定。另外,保險也是很重要的工具,尤其是走向中、晚年時,身體狀況不如以往,好的保險規畫能提供保障,在稅務上也有優勢。

就房地產的增值稅來說,生前信託是一個避稅方式,另一種就是故意等到繼承再來處理,變成遺產的一部分享受免稅額。不過要注意,過去的生前信託可能已經不符合現況,最好找專業人士重新審視。

10/26 (六)「富傳三代-房產和財務策略」高端財務規劃講座為你全面解析。特聘周恩明律師、張毓笙律師、嚴正詒律師,講解華人家庭稅務、財務規劃、省稅計畫、美國人持有海外房產的問題...等,華人關心議題。講座結束後留有問答時間,可與紐約人壽律師、會計師做個人諮詢。經常在全美各地辦講座的周恩明表示,華人教育程度普遍較高,很會讀書,對於數字也很會計算,不過有時候人生很難預料,還是得考量風險,以及人年紀大了之後狀態會改變。歡迎大家當天到場,發問互動,「可以談的話題很多,每個人都有自己的情況,大家可以舉手發問,我們能當場轉變主題。」

講座地點:Hilton Garden Inn, Magnolia Suite (3 Harbor Park Drive, Roslyn, New York 11050)
上午場:9:30入場‧10:00-12:00講座
下午場:13:00入場‧13:30-15:30講座

座位有限,請務必預約報名
電話報名: 718-746-8889 分機 6345
網路報名: https://zh.surveymonkey.com/r/201910_nylife


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