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長期的理財規畫和資產分配 才能富傳三代

(圖/取自pixabay) (圖/取自pixabay)

華人家庭父母辛苦打拼了大半輩子,好不容易小有積蓄,有儲蓄、房地產、工廠或是公司,但還差一件事才可以過上舒心的日子。就是多數財產都是登記在自己與另一半名下,要如何才能保護資產,繳最少的稅給政府,將積蓄大多數留給自己的孩子?孩子之間要怎麼公平分配才不會造成未來為錢鬧翻的不幸?

在美華人多半是移民第一代或第二代,持有中國、台灣、香港、加拿大等其他海外身份,在海外擁有資產或是同時擁有美國及海外資產。還有夫妻一人住在美國照顧孩子,另一人美國海外兩邊跑;亦或是夫妻倆經常在美國與海外兩邊跑,這種狀況下,如何在合乎稅法的前提之下安全省稅又可以將財富傳給孩子?美國財政日漸困難,政府全球追稅的力度越來越大,尤其有海外資產的家庭更容易被盯上。在法令隨時可能改變等狀況之下,有海外資產的家庭要如何兩手準備才能應對各種變動?

每個家庭段對財務規劃有不同的策略或方針,準備孩子上大學基金、創業基金、投資買房、退休...等,在人生的不同階段有不同的需求,這都會影響做財務規劃的每一步細節。應調整適合其年齡階段的保險計畫和金融產品,長期的理財規畫和資產分配,才能保證維持生活水準的基礎。信託、遺囑或夫婦聯合壽險,傳承下一代,或者隔代傳承,才能將財富延續。投資房地產,大家對於稅務方面有各種擔憂,例如什麼時候要繳稅、要繳多少稅。信託種類多樣,要選擇哪種信託才能符合自己家庭的需求?

10/26 (六)「富傳三代-房產和財務策略」理財講座,特聘紐約州執照律師、高端財務規劃專家、張毓笙律師,講解華人家庭稅務、財務規劃、省稅計畫、美國人持有海外房產的問題...等,華人關心議題。
講座地點:Hilton Garden Inn, Magnolia Suite (3 Harbor Park Drive, Roslyn, New York 11050)
上午場:9:30入場‧10:00-12:00講座
下午場:13:00入場‧13:30-15:30講座

座位有限,請務必預約報名
電話報名: 718-746-8889 分機 6345
網路報名: https://zh.surveymonkey.com/r/201910_nylife


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