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上海女銀行員監守自盜 侵占1.1億人民幣海外買房

義大利裕信銀行上海分行日前遭開罰1030萬元人民幣,為上海史上第二高罰單。(取材自百度) 義大利裕信銀行上海分行日前遭開罰1030萬元人民幣,為上海史上第二高罰單。(取材自百度)

義大利裕信銀行上海分行日前遭開罰1030萬元(人民幣,下同,約150萬7000美元),為上海史上第二高罰單,因韓姓女員工利用銀行內部管理漏洞及職務之便,非法侵占銀行資金1.1億元,用於購置海外房產10套。

時代周報報導,7月初,中國銀監會網站公布上海銀保監局提出三起行政處罰:因存在員工無指令辦理部分帳戶資金的對外支付、對部分帳戶資金劃付交易未進行有效對帳等六個違法違規問題、義大利裕信銀行股份有限公司上海分行被責令改正,並處罰款共1030萬元。

其中,義大利裕信銀行股份有限公司上海分行韓姓女職員,在2016年1月至2018年5月,盜領現金額超過1億元、時間長達兩年半,這家銀行竟然毫無察覺,讓人匪夷所思。

此次裕信銀行被罰1030萬元,是繼花旗銀行2017年8月被罰1064萬元後,上海銀監系統開出的數額第二大罰單。

細查之下,不難發現,多項均與該韓姓女員工挪用銀行資金有關。2019年3月,網友在微博公眾號爆料上海某外資銀行匯款部女職員利用銀行內部管理上的漏洞和自己的職務之便,三年間不斷做假帳,但直到三年後銀行金庫出現巨大虧損才案發。經中國經營報查證,涉事銀行正是來自義大利的裕信銀行。

由於裕信銀行上海分行的資金進帳系統與出帳系統未分開管理,韓姓女員工為系統登錄人,通過使用系統初始密碼或盜用主管的密碼,獲得審批權限。隨後,借用自己作為客服的身分,多次虛構定存客戶的交易指令,將銀行資金轉出,在北京、上海及美國、日本、希臘等多個國家購置附帶移民程序的房產,以及用於外匯交易。

韓姓女員工原本希望在賺取交易利差而後償還巨款,但最終未果。反倒牽出裕信銀行在進帳、出帳和對帳等方面的巨大管理漏洞。最終,上海銀監局對韓姓員工判處終身禁入銀行業;對該行董事、直接責任人Antonio D’Angio做出警告,並取消銀行業金融機構董事、高級管理人員任職資格兩年。



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