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今年報稅 這項改變 對長者影響最大 有些扣減出乎意料

新稅法的部分規定對老年人有影響,其中最大的影響可能是醫療費扣減。(Getty Images) 新稅法的部分規定對老年人有影響,其中最大的影響可能是醫療費扣減。(Getty Images)

目前正是報稅季,而今年的報稅季是國會2017年底通過「減稅與就業法」後的首次報稅,因此報稅人要注意隨著新稅法而出現的許多新變化,尤其是長者。

國會的減稅法案不是直接針對老人,因此老人社安福利的課稅和從退休帳戶的最低提取規定,都沒有任何變化。但新稅法中的部分規定仍對老年人產生重要影響,其中最大的影響可能是醫療費扣減。

美國中老年協會(AARP)公共政策研究所的資料顯示,近900萬的美國人在2015年報稅時申報醫療費扣減,其中近四分之三的人年齡超過50歲。

今年是報2018年的稅,但新稅法降低了2018年的醫療費扣減門檻,從調整後總收入的10%降至7.5%。不過7.5%只是2018年報稅的申報扣減門檻,2019年報稅時仍將恢復到10%。

老年人不要以為自己沒有資格申報醫療費扣減,而是要熟悉醫療費扣減的所有規定、程序和條件,要想知道新稅法的相關規定,可查詢國稅局的第502號刊物。有些扣減出乎意料,例如部分房屋修繕也可放在醫療費中扣減,像是增添和改進輪椅進出家門的坡道,可在醫療費中扣減,但這一點往往被許多退休者忽略。

如果在一年內的醫療費不高,達不到可以扣減的標準,可考慮把各種相關的醫療費集中起來,以便至少可在某一年申報扣減。例如,可把某些符合要求、準備做的手術、購置新助聽器和修繕輪椅坡道的房屋裝修,都集中在同一年進行。



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