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報稅驚魂 去年退750 今年得補4600

由於稅制改變,過去適用列舉扣除可以退稅的納稅人,今年卻要補繳稅款。(美聯社) 由於稅制改變,過去適用列舉扣除可以退稅的納稅人,今年卻要補繳稅款。(美聯社)

在紐約市執業的律師班‧威廉斯(Ben Williams)去年收入與前年相同,去年報稅時獲得750元退稅,今年以為川普政府聲言稅務改革會讓退稅增加,因此早早開始報稅,沒料到卻發現還得補稅4600元,嚇得他臉色發白。

今年的報稅季上月底展開,雖然共和黨推動的新稅法能使大部分美國人獲得減稅,不過有數百萬個像威廉斯一樣的家庭,因為新稅法造成新限制,可能無法再像過去一樣能退稅,反而得另外補稅。

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35歲的威廉斯失去退稅,是因為共和黨針對富有的大都會區(多是民主黨地盤)加稅,加上川普政府施行新稅法所致。

共和黨的減稅和就業法案,雖號稱為每一所得階層的納稅人降低稅率,並為大部分納稅人簡化稅法;不過,以前納稅人可以從聯邦課稅所得中,如數扣除他們交給州和地方政府的稅捐,而新法為這種扣減額訂定1萬元上限。

威廉斯繳付的州和地方稅通常超過3萬元,而他本周在報稅網站準備報稅時,原來還以為可以再度獲得退稅,等發現得補那麼多稅,驚訝得臉色發白。

他說:「我原來以為國稅局更新預扣稅表,或是公司做了些什麼,使我可以不必補稅。」

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威廉斯或許沒有辦法避免付更多稅,不過如果政府施行稅法更用心一點,他也許可以避免意外受驚。

此外,雇主理應為員工薪資預扣聯邦所得稅,而絕大多數納稅人的預扣稅額,通常多於實際所需,因此綜合報稅時可以獲得退稅;而這種退稅額平均接近3000元。

但是,共和黨2017年底在國會匆匆通過減稅,大肆改變稅法,而且川普總統簽署不到兩周就生效,沒有給國稅局充分的準備時間,連更新決定薪資預扣稅的W-4表都倉促擬就。

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國稅局模擬作業發現,納稅人如不調整預扣稅額,第二年報稅時獲得退稅的比率將從76%減至73%,必須補稅的人則相對增加;這表示得補稅的家庭增加幾百萬個。

財政部的摸擬作業也顯示,原本採用列舉式扣減的家庭,今年採用新稅法報稅時,就只能被迫轉到標準扣除額(個人申報為12,000元,夫妻共同申報為24,000元);像是州稅和地方稅較高的紐約客,預扣稅在全部應繳稅款中的比率可能較低。

「用新稅法報稅,讓我們得不償失。」一位過去都以夫妻共同申報方式報稅,今年也剛以報稅軟體試算報稅的馬里蘭州居民表示,夫妻的收入和去年差不多,但去年用列舉扣除的方式,逐項共扣掉了3萬多元;但今年因為新稅法有一萬元的上限,馬州的地產稅又高,導致他們被迫只能用標準扣除的方式報稅,原本因撫養孩童扣除額增加而期待的退稅不僅不可得,還得補上2000多元的稅。

稅務專家說,這些人根據新法得繳更多稅,紐約民眾更失去大筆州和地方稅扣減額,導致可稅所得大增,稅捐也水漲船高。

哈芬頓郵報報導,共和黨事先就知道稅捐加重的家庭集中在民主黨票倉。

稅務政策中心指出,新法使80%家庭獲得減稅,而有錢人獲得的利益最大;約有5%家庭稅捐不減反增。

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