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幫你省麻煩!今年報稅 用對這5文件

從2018報稅年開始,每個人都必須用新的1040表報稅。(美聯社) 從2018報稅年開始,每個人都必須用新的1040表報稅。(美聯社)
川普政府推動的稅改,從這個報稅季開始適用新規申報。圖為2018年度的個人所得稅稅表。(美聯社) 川普政府推動的稅改,從這個報稅季開始適用新規申報。圖為2018年度的個人所得稅稅表。(美聯社)

納稅人如果沒有以下五個文件,報稅時可能出錯,而被迫修正稅表,甚至有被查稅的危險。

一、1040新稅表

1040表是最重要的報稅文件,繼續使用1040A和1040EZ表就會遇到問題,因為從2018報稅年開始,每個人都必須用新的1040表報稅。

1040表已簡化為只有23行,只比過去的1040EZ表稍長。但為了提供必要訊息和說明1040表的計算恰當,許多納稅人還需附上其他表格。

二、W-2個人收入表

W-2表也是報稅必備,員工會在1月31日前收到企業寄出的W-2表,含有報稅所需的各種訊息,包括應課稅收入、聯邦與州的預扣稅、社安金和聯邦醫療計畫(Medicare)稅、退休帳戶(401)k的扣除,以及醫療費帳戶扣除。

由於W-2表已由企業直接報給國稅局,因此報稅時如有出入,可導致國稅局的審計與查稅;報稅人為避免出錯,應在收到W-2表後再報稅。

三、投資與其他收入的1099表

除了薪資以外,應納稅的其他多數收入是通過1099表來報稅,如銀行會寄1099-INT表,經紀人會寄1099-DIV表和1099-B表,以表示投資的出售和預估資本的收益與損失。

各種1099表的備份也同樣寄往國稅局,因此報稅時數字要與國稅局的資料相符。

四、房貸和其他貸款的1098表

在扣稅方面,多數是利用1098表,包括房貸銀行使用的普通1098表、大學生使用教育抵稅的1098-T表、付學貸利息的人是用1098-E表。

五、銀行和信用卡公司2018年的明細單

許多可扣稅的費用不會寄稅表來,因此納稅人要自己紀錄,支付某筆費用的時間和金額,銀行和信用卡明細單在這種情況特別有用,能顯示支付的詳細金額。



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