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巴菲特如何投資股票成為億萬富翁?就靠這五招

根據富比世雜誌,股神巴菲特目前的價高達825億美元,是全球第三大首富,僅次於亞馬遜執行長貝佐斯和好友兼微軟創辦人蓋茲。美聯社 根據富比世雜誌,股神巴菲特目前的價高達825億美元,是全球第三大首富,僅次於亞馬遜執行長貝佐斯和好友兼微軟創辦人蓋茲。美聯社

股神巴菲特在11歲買了人生第一支股票,往後即使經歷過近一甲子的美國政黨輪替也照買不誤,他在這段期間內可說是非常擅於買股票。

根據富比世(Forbes)雜誌,88歲的巴菲特目前的身價高達825億美元,是全球目前第三大首富,僅次於亞馬遜(Amazon)創辦人貝佐斯和好友兼微軟(Microsoft)創辦人蓋茲。但巴菲特是如何靠投資股票成為億萬富翁的呢?全靠以下這五招投資的智慧。

巴菲特接受CNBC訪問時表示,首先,投資是一場長期的遊戲,「現在若有人認為他們可以自由進出市場、買進賣出,那他們該去的地方是拉斯維加斯賭場。我的意思是,這樣買股票是行不通的。買股票前應先確定有哪些美國企業的表現穩健,其實還不少。如果你持有這些企業的股票,尤其是長期持有,基本上你不會吃虧。」

巴菲特說:「我知道股市過一段時間後會變怎樣,就是上漲。但如果問我某年某月某日會發生什麼事,我從來都認為那不重要。我反而認為10年、20年甚至30年後,股市行情會比現在高很多。」

巴菲特認為買股票跟持有實質的資產很類似,「買股票就好像持有一座農場或一棟公寓,你不會每周或每天都去查價格」,買股票也是如此。

第二,學習投資不同的公司。為了保護你的錢,要在不同時期買進不同公司的股票,「買股票最好是按時持續買進。為了盡可能分散風險,必須分時段買進不同公司的股票,你這個月買,下個月也買,明年再買,後年繼續買,分散買進的時間」。

第三,通常股票的報酬優於債券,「如果你要存錢,或許可以買債券、一座農場、一棟公寓,也可以買美國企業的股票。如果你買美國10年期公債,等於是用高於債券收益40倍的價錢買了這個收益不會成長的債券。你可能會比較債券跟優良企業的股票孰優孰劣,但我認為這兩者無從比較」。

但正如巴菲特先前說過的,市場上任何事都有可能發生,若債券殖利率高於股票的報酬,那請你別買債券的建議就不成立,「但我認為,若10年期公債殖利率都維持在2.3%,且這10年來都未曾變動,那你應該會很後悔現在沒有買股票。」

巴菲特說:「我很確定一件事,那就是即使經過一段時間,股票的報酬還是會完勝債券。股票長期以來都比債券更具吸引力。」

第四,你無法掌握進場的最佳時機,「如果你發現了一筆值得長期持有的投資,而遲遲不進場的原因是為了等到最佳時機才進場,你就犯了很糟糕的錯誤」。

最後,不能帶著情緒買股票,巴菲特表示,「有些人壓根不適合碰股票,因為他們在股價波動時心情會太過煩躁,如果股價一跌你就做蠢事,那你根本不該碰股票。」

巴菲特舉例作為對照,「如果你用2萬美元美了一棟房子,隔天有人要用1.5萬美元跟你買,你才不會賣,因為低於你買進的價錢。有些人不管在情緒或心理上都不適合碰股票,但如果他們對自己買的股票或其他產品有多做功課,那我認為他們可以超越這個限制。」

 

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