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想提早報稅 別犯這3錯誤

早報稅可早退稅。(Getty Images) 早報稅可早退稅。(Getty Images)

「早報稅就可早退稅」是許多民眾都了解的道理,但想要趕早報稅的納稅人,還是要當心別犯下三種錯誤,以免反而傷了荷包,不但面臨罰款,還要費心勞神。

今年從1月29日起開始報稅。由於去年爆發了Equifax信用監測機構1億4500萬客戶資料遭駭事件,因此今年提早報稅也是明智之舉,避免受害消費者流入駭客之手的社會安全號碼等個人資料,遭不肖人士冒名拿去報稅。

打算提早報稅的納稅人,切記不要犯下三大錯誤:

1.忘記提交稅表或提交錯誤稅表:網路報稅系統Henry.tax創辦人兼執行長陳麥克(Michael Chen,音譯)說,匆忙報稅可能導致遺漏重要資料,某些機構在寄發稅單之後,隔了幾周可能又補寄更正版的新稅表。過去一年裡做過哪些投資、慈善捐款以及學費繳付,報稅之前最好仔細回想,並且檢查稅表,特別是需要援引「美國機會抵稅」( American Opportunity Credit)的減免項目,或者是學貸與房貸的款項。

2.個人退休帳戶(IRA)未撥足款:許多納稅人可能不知道,在2018年4月17日報稅日期限之前,都還可以繼續撥款進入2017年的IRA。2017年的個人退休帳戶存款上限為5500美元,50歲以上民眾可存6500美元。但若存款超過上限,可能導致繳稅更多。

3.遺漏法定最低提領(RMD):某些上了年紀的納稅人,則可能犯下忘記法定最低提領的失誤。某些傳統個人退休帳戶,或者雇主贊助的退休計畫,都要求帳戶持有人年滿70歲半的時候,必須進行最低提領,如果沒有做到,將可能面臨未提領金額被處以50%稅率的處罰。

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