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過半亞洲投資人刻苦耐勞 存錢不夠多

美盛資產管理調查顯示,多達54%的亞洲(日本除外)受訪者自稱為「刻苦耐勞型」(即為今天而活,但也希望為未來儲蓄更多),表示仍難達到自己希望的儲蓄水準。

調查顯示,全球自認「刻苦耐勞型」的投資人有49%,低於亞洲(日本除外)。另外,21%的亞洲(日本除外)受訪者自認為「未雨綢繆型」(即重視明天多於今天),高於全球平均的17%。事實上,新加坡的未雨綢繆型比例(29%)高居全球第二,僅次於法國(30%)。

至於自認「全面規劃型」(即不但要把握現在,同時也要未雨綢繆)的亞洲(日本除外)投資人,則有14%,落後全球市場的18%。新加坡的全面規劃型投資人整體比例只有12%,為全球最低。

美盛環球資產管理董事總經理兼亞洲區主管林鴻興分析,調查數據反映新世代對投資態度的轉變。亞洲的全面規劃族群人數低於預期,若深入分析便會發現,年輕千禧世代較不重視儲蓄。事實上,在亞洲(日本除外),有21%的嬰兒潮世代受訪者自稱為全面規劃型,但千禧世代的比例顯著較低,只有11%。

美盛環球資產管理香港區董事曾劭科表示,他關心什麼因素能使刻苦耐勞一族增加儲蓄。在中國與香港,最多投資人表示「接觸簡單的投資產品」可使他們增加儲蓄。在台灣,39%表示希望接觸較簡單的投資產品、喜歡現金儲蓄產品,認為稅務優惠可鼓勵他們進行更多儲蓄和投資。

曾劭科指出,31%亞洲(日本除外)投資人表示其資產主要為現金。亞洲人士傾向持有現金,應源自亞洲的高利息年代,當時現金是波動市場的避風港。但在今天的低利息環境下,現金只帶來微不足道的回報甚或毫無回報,更可能基於通貨膨脹等因素而虧損。

曾劭科說,純粹投資主權債券和藍籌股票的簡單組合已成為歷史。如果投資人希望活在當下,同時能為未來積攢儲蓄,就要承擔更大的風險,否則就要降低對投資回報的期望。

這是美盛連續第五年對全球投資人進行調查,本次調查在今年1月12日到2月10日進行,對象是全球17個市場的15,300名投資人,年齡介於18到74歲,其中3,442名為高資產(可投資資產至少22.5萬美元)投資人。在受訪對象中,千禧世代(18~35歲)、X世代(36~52歲)及嬰兒潮世代(53~74歲)大約各占三分之一。

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