網頁列印

內容來自網址: http://www.worldjournal.com/4861630/article-link/

首頁 亞特蘭大/佛州

理財專家:長照保險宜盡早規畫

大奧蘭多台灣商會理財講座活動現場一景。(圖:大奧蘭多台商會提供) 大奧蘭多台灣商會理財講座活動現場一景。(圖:大奧蘭多台商會提供)
大奧蘭多台灣商會理財講座活動現場。(圖:大奧蘭多台商會提供) 大奧蘭多台灣商會理財講座活動現場。(圖:大奧蘭多台商會提供)

大奧蘭多台灣商會日前在林園餐廳(Lams Garden)舉辦「理財規畫講座」,財務計畫師鄭莉容分享專業理財規劃,內容包括川普稅務改革方案對個人及企業主影響,致富、保富、享富、傳富規畫,美國社安金收入及最佳領取年齡、退休固定收入規畫以及長期護理規畫。

鄭莉容在講座中,說明川普稅務改革提案,包括減輕美國中產階級稅務負擔,亦即個人所得低於2萬5000元,或夫妻所得合計低於5萬元,無需課稅;另外簡化美國稅制成0%、10%、20%和25%四種稅率;此外降低企業稅,亦即企業最多支付15%的營業稅;川普也考慮取消遺產稅並增加增值稅。她說,川普的稅務改革提案,以不增加美國政府債務和赤字為目標 。

鄭莉容分析,領取社會安全金最佳時機,需要斟酌何時退休、退休後是否有其他收入、考量個人健康狀況,並選擇領取自己或配偶的社安金、能否延後領取社安金、退休後所得稅率等。

她表示,退休人士需要提前考量退休後的基本生活費和生活水準,在基本的社安金之外,還要及早準備合適投資,作為其他收入來源,如房地產投資、股票基金、存款以及固定的退休金計畫,以提供有效的固定收入,和彌補退休後收入和開銷的缺口。

此外,因現有的健康保險計畫,和退休後的聯邦醫療保險,不涵蓋長期護理保障。鄭莉容提醒大家要儘早規畫長期護理保險,以分散退休後的風險,避免可能每年約五萬到八萬的長期護理費用吞噬退休基金。

鄭莉容擁有全美27州營業執照,今年2月獲五星級財富管理公司評為2017年南加州十大卓越財富管理顧問,並獲加州公平會表彰 。

大奧蘭多台灣商會理財講座活動現場,會長莊杏珠(左)與鄭莉蓉(右)。(圖:大奧蘭多台商會提供) 大奧蘭多台灣商會理財講座活動現場,會長莊杏珠(左)與鄭莉蓉(右)。(圖:大奧蘭多台商會提供)
大奧蘭多台灣商會舉辦理財講座,會員專注聽講。(圖:大奧蘭多台商會提供) 大奧蘭多台灣商會舉辦理財講座,會員專注聽講。(圖:大奧蘭多台商會提供)
理財規劃師鄭莉蓉主持講座。(圖:大奧蘭多台商會提供) 理財規劃師鄭莉蓉主持講座。(圖:大奧蘭多台商會提供)
大奧蘭多台灣商會理財講座活動後,部分與會人員與主講人鄭莉蓉(前排中)合影。(圖:大奧蘭多台商會提供) 大奧蘭多台灣商會理財講座活動後,部分與會人員與主講人鄭莉蓉(前排中)合影。(圖:大奧蘭多台商會提供)

Copyright 2017 世界新聞網-北美華文新聞、華商資訊. All rights reserved.